87.三个人进入一家赌场,用现金购买价值20,000美元的筹码。三人用200美元的筹码进行游戏,然后将他们的资金合并起来,要求开出一张赌场支票。什么是间接的洗钱的潜在红旗标志?
A. 三人从事最低限度的赌博,并将资金结合起来,要求对所提交的筹码开出一张赌场支票。
B. 三人购买了价值20,000美元的筹码,并要求为剩余的筹码开出一张赌场支票。
C. 该三人组在要求退款前使用价值200美元的筹码进行赌博。
D. 这三人用现金购买了筹码,并开始赌博。
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53.位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户,代理行未遵守约定 的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系?
A. 代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。
B. 代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。
C. 代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。
D. 主办机构已要求代理银行提供交易详情,以协助调查。
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38.银行的反洗钱部门收到匿名提示,有客户可能正在从事洗钱活动。在调查这一事件的过程中,应考虑哪两个事实?(选择两个。)
A. 客户在银行有一个长期账户
B. 客户在要求现金交易报告的豁免名单上
C. 客户向多个相对高风险的司法管辖区发出了电汇
D. 客户的账户有大量交易,但月末余额通常较低
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89.由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中,建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到:
A. 了解公司的组织结构。
B. 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C. 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D. 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
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100.建议FI对执法机构的要求作出回应的方式是:
A. 交出受律师-客户特权保护的文件。
B. 有一个审计跟踪系统来制作所要求的文件。
C. 立即冻结已确定的账户。
D. 培训所有工作人员,使他们能够应对传票。
解析：null第二套
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26.该银行的合规官负责根据巴塞尔 KYC 原则设计标准。计划中应包括哪些基本要素?(选择两个。)
A. 任命赋予独立审计职能
B. 进行洗钱风险评估
C. 记录客户接受政策
D. 建立对高风险账户的持续监控
E. 报告可疑活动
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13.某保险公司的一个长期客户对保单进行了修改,需要支付一笔额外的费用。应付的金额很高,尽管根据收集到的 "了解你的客户 "信息,这也在客户的能力范围之内。付款是通过另一个司法管辖区的公司进行的,而这个司法管辖区的反洗钱控制是不严格的。存在哪种可疑活动的指标?
A. 付款是通过一家似乎由被保险的客户拥有和控制的公司进行的。
B. 根据收集到的 "了解你 "信息,应付的额外保费似乎在客户的能力范围之内。
C. 付款是通过一家位于已知反洗钱管制不严的司法管辖区的公司进行的。
D. 一个长期客户希望对已经生效的保单进行更改。
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79.一家公司通过不同的活动认可恐怖主义的实施,例如为支持恐怖主义的电视信息开发内容,鼓励通过网络支持恐怖主义活动,宣传使用加密货币,并为电视和网络信息的制作人和记者支付报酬。哪些具体行动应被视为资助恐怖主义?
A. 资助资金的制片人和记者
B. 加密货币的广告
C. 内容的发展
D. 支持性的网络信息
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52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
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22.金融行动特别工作组类区域性组织(FSRB)的目标是什么?
A. 发布自己的建议,考虑当地的类型,忽略FATF的40条建议。
B. 独立于FATF开展工作,并密切参与改善本地区的执法成果。
C. 通过在(相互、联合或共同)承认其工作的基础上运作,与金融行动特别工作组平行工作。
D. 在其成员国中强制执行金融行动工作组的建议。
F. ATF开展工作,并密切参与改善本地区的执法成果。
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