80.哪些是与参与非法伐木的公司有关的红旗标志?(选择三个。)
A. 通过公司的关联银行账户进行的大量的交易
B. 行政人员与政治公众人物的联系
C. 商业登记活动国家对环境保护的促进作用
D. 快速装运离司法管辖区太远的木材
E. 纸张包装需求的生产
F. 在未受保护的区域使用重型机械
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-1ac9-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
75.根据 FATF 40 项建议,下列哪项行动是国家应对恐怖融资行为需要采取的行动?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-6230-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
99.下列哪一个地点为执法人员提供了一个对嫌疑犯进行富有成效的调查采访的最佳机会?
A. 嫌疑犯的住所
B. 嫌疑犯的办公室或工作地点
C. 一个中立的地方,如咖啡店或餐馆
D. 执法机构办公室的采访室
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-9491-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?
A. 向董事会提供一份 STR 副本
B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议
C. 提供活动的高级别摘要以及与执法的互动
D. 通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-84a5-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
54.根据金融特别行动工作组,在跨境洗钱调查中可以利用哪两个渠道协助收集信息?
A. 联系外国管辖的现有联络官
B. 国家执法机构之间的信息交流
C. 联系潜在嫌疑犯或其家属要求信息
D. 向金融情报机构只提交正式的信息请求
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-3733-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
44.银行合规专员发现与董事会主席的个人账户中现金存款活动与预期和历史现金活动不一致。现金活动显示有 似乎故意避免当地对于大额现金交易需要法律备案要求,并递交了一份可疑交易报告(STR)。 合规专员应该如何在不泄露可疑交易报告(STR)的情况下向董事会报告?
A. 通知银行法律顾问
B. 遵循金融机构既定的STR报告政策
C. 通知金融机构监管机构披露活动
D. 合规专员和首席执行官应共同采访主席
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-211d-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?
A. 该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。
B. 该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。
C. 该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。
D. 该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-011c-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
85.OFAC 美国海外资产控制办公室发布的法规适用于哪些实体?(选择两个。)
A. 与美国银行交易的中介机构
B. 有美国客户的外国银行
C. 美国银行的外国子公司
D. 外国银行的美国分行
E. 外国进出口公司
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-4420-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
37.哪个是金融行动特别工作组(FATF)区域风格机构在打击洗钱/恐怖主义融资方面的一个主要特点?
A. 强调成员国之间的区域合作
B. 实施区域相互评价程序
C. 指示每个成员国将FATF的建议转化为法律
D. 使FATF的标准能够具体到每个地区
F. ATF的标准能够具体到每个地区
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9f-8bd7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。
D. 立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-3690-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
