36.一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行 A 所拥有的美元账户进行例行审查后,许多交易似乎是由外国银行 B 在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑,并由合规专员提出可疑交易报告。 执行人员应该采取哪一步?

A. 　保持政策和程序的更新

B. 　保存所有文件

C. 　了解客户

D. 　跟踪资金的流动

A. 　制定法规,加强反洗钱和制裁的有效性。

B. 　埃格蒙特工作组提供专业知识,包括开发新的洗钱技术。

C. 　在承担洗钱义务的实体和执法机构之间充当中间人。

D. 　公布可疑活动报告,以便承担洗钱义务的实体了解犯罪分子的身份。

A. 　潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。

B. 　潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。

C. 　潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。

D. 　拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。

E. 　潜在客户无法提供有关受益人的信息。

A. 　使用欺诈性金融工具支付运输费用

B. 　将法定货币兑换为加密货币,以完成对野生动物农场的付款

C. 　野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇

D. 　客户要求将收益支付给一个无关的第三方

E. 　政治公众人物对环境、游戏或林业进行监督的活动

A. 　加强对业务关系的持续监控

B. 　当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查

C. 　在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准

D. 　采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源

E. 　P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准

A. 　部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输

B. 　贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币

C. 　贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加

D. 　贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大

A. 　确定传播调查方法的基本原理和客观依据。

B. 　使用替代阈值执行警报事务,以确保正确校准。

C. 　确保安全存档具有可供客户端使用的信息。

D. 　维护生成警报的交易活动的记录。

A. 　3,000 欧元

B. 　5,000 欧元

C. 　10,000 欧元

D. 　15,000 欧元

A. 　被指定为政治公众人物(PEP)

B. 　被列入政府制裁名单

C. 　罚款和监禁

D. 　被列入特别组织灰名单

E. 　被沃尔夫斯堡集团开除

F. 　失业

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。