37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?

A. 　允许所有美国监管机构将非美国金融机构列入特别指定国民(SDN)的名单。

B. 　传唤在美国没有业务的金融机构的文件。

C. 　撤销非美国金融机构在美国以外国家的银行执照。

D. 　在个别FI不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

F. 　I不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

I. 　不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

A. 　该交易涉及使用前台(或空壳)公司

B. 　包装与商品或运输方式不符

C. 　提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异

D. 　装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一

A. 　信用卡

B. 　电汇

C. 　现金

D. 　个人贷款

A. 　确保在系统运行后,对交易监测系统的规则和参数的所有检查都使用实际的实时数据

B. 　实施第三方交易监控软件,非常注意不要调整预设的规则和警报阈值

C. 　一旦交易监测系统的规则和参数被证明是准确的,要非常小心地尽量减少对这些规则和参数的改变

D. 　在开发的关键步骤上进行系统集成测试,并在交易监控系统上线前进行用户验收测试

A. 　银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。

B. 　一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。

C. 　一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。

D. 　银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。

A. 　玩家被确定为政治公众人物(PEP)。

B. 　玩家使用不同的 IP 地址以相同的名称打开多个帐户。

C. 　客户使用信用卡为在线赌博账户提供资金。

D. 　玩家将少量资金存入其在线赌博账户。

E. 　客户从多个国家登录帐户。

I. 　P 地址以相同的名称打开多个帐户。

A. 　设计符合当地监管期望的系统控制。

B. 　根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。

C. 　采用符合相关法律的政策和程序,并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。

D. 　采用基于风险的方法,仅利用总部的最新风险评估。

E. 　建立以管辖权为中心的委员会,审查和分析相关法律,以了解其对组织的影响。

F. 　通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程,实施全面的风险管理基线。

A. 　在定期审核中加入 STR 监控内容

B. 　加入诸如客户风险评级等尽职调查结果

C. 　通过下游代理开展调查及STR活动

D. 　仅为代理银行的客户调查及报告STR活动

A. 　审计管理

B. 　人力资源

C. 　业务线经理

D. 　指定的董事会委员会

A. 　从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账

B. 　在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票

C. 　与房地产投资公司进行业务合作

D. 　在一段时间内使用现金购买多张本票