39.一个反洗钱专员正在进行员工审核。员工的什么举动需要加强尽职调查?

A. 　只有当美国银行参与了资金转移

B. 　只有当美国人或组织是最终受益人

C. 　只有当非美国人或组织是最终受益方

D. 　只有当美国银行代理通知它有指定方参与

A. 　防止自然资源的耗损

B. 　改变国家的行为

C. 　尽量减少贸易货物的出口

D. 　促进国内技术的竞争

A. 　一个客户关闭了他们的店面,并在城市对面开了一家新的店面。

B. 　自5年前建立关系以来,客户的低风险等级没有改变。

C. 　一个潜在的客户最近开始并成立了一个新的企业。

D. 　公司所有权是以不记名股票形式持有的。

A. 　商业借贷

B. 　贸易融资

C. 　私人银行业务

D. 　代理银行业务

A. 　税收收入的损失

B. 　有组织犯罪和腐败增加

C. 　美国的制裁

D. 　港口的声誉风险

A. 　投保人可以在此期间考虑如何在预先确定的期间内支付保费。

B. 　投保人可以在此期间决定终止合同而不需要支付任何节约费用。

C. 　投保人有权利决定谁将是保险的受益人,因此可以把资金转给关联方。

D. 　投保人有权利决定谁将是保险的受益人,因此可以把资金转给无关联方。

A. 　潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。

B. 　潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。

C. 　潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。

D. 　拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。

E. 　潜在客户无法提供有关受益人的信息。

A. 　通过公司的关联银行账户进行的大量的交易

B. 　行政人员与政治公众人物的联系

C. 　商业登记活动国家对环境保护的促进作用

D. 　快速装运离司法管辖区太远的木材

E. 　纸张包装需求的生产

F. 　在未受保护的区域使用重型机械

A. 　金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义

B. 　金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义

C. 　金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义

D. 　金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查

A. 　非美国银行的完整客户名单。

B. 　非美国银行的所有者身份和所有权百分比。

C. 　非美国银行管理团队的结构和身份。

D. 　非美国银行反洗钱合规培训计划的详细信息