2.一家小社区银行的分行经理有一个新客户,他把四个5万欧元的支票存入一个帐户。此后不久,客户转到另一个分行,要求将所有的资金,此外分别转移1500欧元到三个不同的外国管辖区的账户。下列那一条可疑活动应成为可疑交易报告的焦点?
A. 顾客开了四张大额支票
B. 客户转到另一个分支进行此事务
C. 客户几乎把所有的资金从帐户中转移出去
D. 客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区
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68.一个小型烘焙店怎样的交易涉嫌洗钱?
A. 每日现金存款
B. 在不同的地点开立多个账户
C. 购买了2倍于自己店铺价值的财产险
D. 近期一大笔电汇给其家人所在的海外司法管辖区
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9.依据美国爱国者法案要求,美国金融机构如果有 海外(非美国金融机构)代理账户。美国金融机构必须收集以下哪2类信息以满足要求?(选择两个)
A. 代理银行所有空壳银行开户的名字和地址
B. 在外国银行中拥有25%控股权的所有人的姓名和地址
C. 需立即报告监测到使用代理账户进行可疑交易活动的客户信息
D. 代理银行在美国授权获取信息和接收司法调查的美国注册代理人的姓名和地址
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18.美国爱国者法案的两个目的是什么?(选两个答案 )
A. 加强美国对预防,检测和起诉国际洗钱和资助恐怖组织的对策
B. 对那些可能受到犯罪滥用的外国司法权,外国金融机构和国际交易进行特别审查
C. 基于美国对目标国际,政权,领土和国际毒贩的外交政策和国家安全目标管理和实施经济和贸易制裁
D. 在对抗洗钱,资助恐怖组织和其他对国际金融体系完整性的威胁上,制定标准和促进有效实施法律法规和运行措施
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23.在审查最近的交易活动时,一个汇款机构的合规官员注意到,几个客户都在汇款相同数量的钱,但要频繁得多。 该机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指导出纳员不要在未来处理这些客户的汇款
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动
D. 立即联系客户,询问他们为什么经常汇钱
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46.监管审查报告的调查结果表明,合规部以外的人员的工作描述不包括反洗钱责任。 公司应该采取什么行动?
A. 更新所有工作说明,包括反洗钱责任
B. 只有遵约人员有反洗钱责任
C. 发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策
D. 在年度培训中列入了反洗钱责任的说明
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71.海外资产控制办公室(OFAC)和联合国实施的制裁之间的相似之处是什么?
A. 支持外交政策目标
B. 鼓励分享资金
C. 遏制对恐怖主义的资助
D. 恢复主权土地
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95.一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险?
A. 持续向账户存入小额的现金
B. 定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账
C. 在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额
D. 同时在该银行也开立了一个储蓄账户,定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中
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85.金融行动特别工作组建议金融机构特别注意与新技术或发展中技术有关的哪种活动?
A. 为客户进行交易的金融中介机构
B. 大量的现金交易
C. 复杂或异常大的交易
D. 非面对面的商业关系或交易
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56.金融行动特别工作组(FATF)类似的区域性组织如何帮助其成员打击洗钱和恐怖融资?
A. 它们为成员国执行金融行动工作组的建议提供技术援助
B. 它们协助成员国惩罚违反金融行动工作组标准和建议的实
C. 他们在反洗钱和资助恐怖主义以外的关注领域与成 员合作
D. 它们监督成员国金融机构的反洗钱和资助恐怖主义活动
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