73.哪个是与网络欺诈有关的新风险?
A. 多人串通将资金投入金融市场
B. 收到联合账户的电汇收据
C. 账户名称与政府发布的文件不匹配
D. 经常以整数美元进行交易
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29.在金融行动特别工作组第四轮相互评估的后续进程中,如果一个国家被评估为需强化后续行动,会发生什么?
A. 如果该国提交其执行计划,则在金融行动工作组下一次评估之前,该国不受其他可能适用的强化措施的限制。
B. 在下一次金融行动工作组相互评估之前,该国必须保持强化后续行动状态。
C. 在实施首次强化五年后,该国将接受金融行动工作组的后续评估。
D. 在金融行动工作组通过评估报告后,该国必须在金融行动特别工作组第一次大会上报告其执行计划。
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3.哪些是有组织犯罪集团经常使用前台公司的原因?(选择两个。)
A. 前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。
B. 他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。
C. 使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。
D. 前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。
E. 前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。
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83.哪个回应代表了类 FATF 区域性组织(FSRB)的高级别原则?
A. 成员、使命、财务程序和预算
B. 依靠不同的经验来加强整体效果
C. 获取文件和协助会议
D. 有效参与和评价工作互惠
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66.外国政治公众人物要求向人寿保险保单中加入受益人。应如何处理请求以降低风险?
A. 对受益人进行尽职调查
B. 确定财富来源和资金来源
C. 如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求
D. 由于增加风险而拒绝增加受益人的请求
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77.高风险司法管辖区内的贵金属和宝石的批发商与一位有意销售价值 20 万美元黄金的新客户接洽。该客户是经销商的一位长期家庭朋友介绍的,没有提供销售背景或业务目的的资料。经销商仅同意根据参考资料进行购买。什么是洗钱的危险信号?
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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82.一家银行向客户和非客户提供可冲值开放式预付卡。下列哪一项项对这种预付卡的使用预示可能存在洗钱风险?
A. 银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。
B. 一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。
C. 一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。
D. 银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。
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92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?
A. 向董事会提供一份 STR 副本
B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议
C. 提供活动的高级别摘要以及与执法的互动
D. 通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放
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43.一家小型小区银行的合规专员收到通知,要其审查现有客户的接纳政策和程序,以确保充分应对洗钱风险, 应如何实施客户尽职调查?
A. 对客户进行年度合规审查和批准
B. 在最初客户接纳时进行一次性调查
C. 持续进行,且根据客户的风险状况相匹配
D. 适应于洗钱风险和恐怖融资风险高的客户
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