45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)

A. 　获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。

B. 　通过填写完整的证明表格,从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。

C. 　获取足够的客户信息,以了解客户关系的性质和目的,从而制定客户风险画像。

D. 　在开户前,从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。

A. 　网络钓鱼

B. 　鱼叉式网络钓鱼

C. 　欺骗

D. 　勒索软件

A. 　信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题

B. 　客户给银行柜员打电话,让使用客户账户帮他转账给另一个人

C. 　柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单

D. 　财务部门员工帮助客户节省汇款费用

A. 　反洗钱审计委员会

B. 　反洗钱/反恐融资合规官

C. 　首席执行官(CEO)

D. 　董事会

E. 　O)

A. 　客户的姓名和家庭地址无法核实。

B. 　客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。

C. 　客户要求将收益支付给一个无关的第三方。

D. 　客户经常用小钞换大钞。

E. 　客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。

A. 　风险评估在几年前,没有包括所有现在的产品和服务

B. 　风险评估重访频率过高,分散了其他合规任务的关键资源

C. 　此次风险评估的团队与上次不同,因此打破了机构知识的连续性

D. 　风险评估没有预期可能的风险尽管金融机构也没有处理风险的计划

A. 　追踪资金流。

B. 　从金融情报部门获得的证据。

C. 　识别可疑活动的过程。

D. 　基于风险的方法警报生成系统。

A. 　在整个欧盟建立一致的监管环境,以防止洗钱

B. 　解决欧盟国家的支付控制问题,以减少洗钱

C. 　允许成员国与欧盟金融情报机构合作讨论立法草案

D. 　建立一个金融机构(FIs)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动

F. 　Is)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动

I. 　s)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动

A. 　新出纳员应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。

B. 　新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。

C. 　新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。

D. 　新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训。

A. 　为客户进行交易的金融中介机构

B. 　大量的现金交易

C. 　复杂或异常大的交易

D. 　非面对面的商业关系或交易