48.如果金融机构(FI)因未报告可疑欺诈活动而受到制裁,其可能面临的法律风险是什么?
A. 外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。
B. 银行的客户可能挤兑,并导致流动性问题。
C. 银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。
D. 银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。
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49.亚利桑那州的银行员工正在审核一个新客户的贷款 申请,贷款抵押是位于佛罗里达州的房产。该贷款将归于 一家有限责任公司,且该公司的所有人未向银行披露。已 知该公司由一个纽约律师成立,且该公司每月将还款 9000 美金, 此数额高于应还款金额,下列哪一项涉及洗钱?
A. 公司所有人未披露
B. 抵押的佛罗里达州的房产不属于密西西比州
C. 9000 美金恰好低于报告金额,有拆分的嫌疑
D. 与该账户有关的律师不在贷款服务区
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2.根据沃尔夫斯堡代理银行原则,哪种行动被认为是对风险较大的代理银行客户的强化尽职调查(EDD)义务?
A. 由高级管理委员会批准高风险关系。
B. 对位于避税地国家的客户进行持续监测。
C. 负责该账户的合规官员所做的评估。
D. 对所有高风险的关系进行审查。
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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71.根据FATF的规定,金融机构在哪种情况下应退出与客户的关系?
A. 客户是政治公众人物(PEP)。
B. 所有权结构发生了变化
C. 公司所在国已被提升为高风险国家
D. 客户拒绝更新信息
E. P)。
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71.某金融机构(FI)的反洗钱合规官员被告知,该机构正被该国的金融情报机构(FIU)调查。该反洗钱合规官员应该怎么做? (请选择两项。)
A. 通过保持清晰的记录来监测调查的进展。
B. 与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。
C. 向所有员工发送有关调查的信息性通讯。
D. 尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。
E. 将调查情况告知高级领导层和董事会。
F. IU提供所有信息,以避免延误。
I. U提供所有信息,以避免延误。
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59.哪两项是说明券商提供纸质证书会带来潜在的洗钱风险的原因?(请选择两个答案)
A. 纸质证书上的交易信息很容易被篡改。
B. 纸质证书是没有有效期的,可以永久被持有。
C. 券商无从了解购买证券的资金来源。
D. 纸质证书可以直接颁发给名义持有人(而非实际持有人),在结算的时候也可能会通过场外交易的方式。
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3.一家银行为当地的一个著名的律师开设了一个新的银行账户,用来管理其客户的资金。在最初的六个月, 银行职员发现了几笔通过电汇汇到该账户的款项。他们还发现这个律师会从账户中支取出现金,支付给不同的人, 并且在网上把账户的资金转到律师事务所的银行账户中。下列哪个表现预示上述的行为存在洗钱风险?
A. 支取现金
B. 将现金支付给多个人
C. 通过电汇的方式收到多笔汇款
D. 在网上操作,将该账户的资金转移到律师事务所的银行账户中。
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3.金融机构(FI)进行调查的主要目标是什么?
A. 保持政策和程序的更新
B. 保存所有文件
C. 了解客户
D. 跟踪资金的流动
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60.南美洲的一家汽车零部件公司每周向亚洲的 ABC 控股有限公司发送 50 万美元的电汇,以支付绢花运输费用。研究表明,日出控股有限公司在英属维尔京群岛注册,没有可用的所有权信息。在这种情况下,有哪两个危险信号 表明基于贸易的洗钱可能发生?(选择两个)
A. 该交易涉及使用前台(或空壳)公司
B. 包装与商品或运输方式不符
C. 提单上的商品说明与发票上的商品说明存在重大差异
D. 装运的商品类型似乎与出口商或进口商的常规业务活动不一
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