A、 除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系
B、 代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核
C、 政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险
D、 机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。
答案：AC
A、 除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系
B、 代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核
C、 政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险
D、 机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。
答案：AC
A. 允许所有美国监管机构将非美国金融机构列入特别指定国民(SDN)的名单。
B. 传唤在美国没有业务的金融机构的文件。
C. 撤销非美国金融机构在美国以外国家的银行执照。
D. 在个别FI不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
F. I不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
I. 不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。
A. 信息交流应该以非正式的方式进行,没有太多的正式前提条件。
B. 金融情报机构的合作应始终通过指定的中介机构进行。
C. 埃格蒙特集团的正式成员要求确保符合条件的FIU的高度承诺。
D. 独立签署谅解备忘录是金融单位的权力范围。
E. 消除金融情报机构之间自发的信息共享,以减少多余的调查工作负担。
F. IU的高度承诺。
I. U的高度承诺。
A. 及时指导如何弥补缺陷。
B. 制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。
C. 对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。
D. 一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
A. 不,清单更新后应及时进行筛选
B. 是的,这是国际指导推荐的
C. 不,必须对新关系进行筛选和加强尽职调查
D. 是的,筛选所有现有的客户关系,确保机构不与被制裁的个人或实体打交道
A. 通过电汇的方式收到拍卖款项
B. 几个投资者委托一个代理人参与拍卖活动
C. 油画的价值比10年前翻了两倍多
D. 从离岸司法管辖区银行账户中转出拍卖款项
E. 银行账户无法核实实际控制人的身份信息
A. 电汇
B. 加密货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
A. 外包、法律、集中、声誉
B. 信用、经营、市场、集中
C. 法律、声誉、运营、集中度
D. 安全、信息、本地、业务
A. 来自高风险管辖区的汇款收入
B. 姓名筛选的假阳性结果
C. 定期检查资金的流动情况
D. 估计总收入减少
E. 最近关于客户的不利媒体
A. 客户以整数美元进行现金存款。
B. 现金交易金额避免报告阈值。
C. 由交易监控系统生成警报。
D. 员工未及时清除警报。
