48.根据 FATF40 项建议,下列哪一项是具有跨境代理银行业务的金融机构要求做到的?

A. 　应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。

B. 　金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。

C. 　金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。

D. 　金融机构已经与账户所有人取得联系,确认账户最近变化情况。

E. 　金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。

A. 　通知董事会客户目前正在接受调查。

B. 　提交可疑活动报告或可疑交易报告。

C. 　联系客户,将请求通知他们。

D. 　审查客户的账户活动,以确定其总体风险。

A. 　该活动对金融机构的声誉构成风险。

B. 　这是发起人首次向受益人发送电汇。

C. 　受益人活跃于相关行业。

D. 　向受益人支付的款项金额较大。

A. 　独立的反洗钱计划,以确保隐私和保障机密信息。

B. 　指定一名高级官员的程序,确保为反洗钱和资助恐怖主义的目的安全交换信息。

C. 　对与附属机构和分支机构交换的信息进行加密的特别程序。

D. 　全集团的计划,包括有关反洗钱的政策和程序。

A. 　通过保持清晰的记录来监测调查的进展。

B. 　与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。

C. 　向所有员工发送有关调查的信息性通讯。

D. 　尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。

E. 　将调查情况告知高级领导层和董事会。

F. 　IU提供所有信息,以避免延误。

I. 　U提供所有信息,以避免延误。

A. 　从其他金融机构接收10,000美元金额的电子转账

B. 　在与房地产投资公司账户的交易中使用出纳员的支票

C. 　与房地产投资公司进行业务合作

D. 　在一段时间内使用现金购买多张本票

A. 　向警官提供客户的账户信息。

B. 　拒绝警官对客户账户信息的请求,并上报给合规官。

C. 　管理层批准后,向警官提供客户的账户信息。

D. 　将警官对客户账户信息的请求上报给合规官。

A. 　外包、法律、集中、声誉

B. 　信用、经营、市场、集中

C. 　法律、声誉、运营、集中度

D. 　安全、信息、本地、业务

A. 　反洗钱报告员是唯一可以对反洗钱计划缺陷负责的个人。

B. 　反洗钱报告员会受到合规官问责制的约束,并可能因导致反洗钱计划缺陷而受到处罚。

C. 　反洗钱报告员同意民事处罚,这样银行就不会被认定对反洗钱计划的缺陷负责。

D. 　对反洗钱报告员实施处罚,是因为无法发现银行对反洗钱计划缺陷负有责任。

A. 　如果此人在可疑交易报告中被点名。

B. 　如果执法部门送达法律传票或传票。

C. 　如果对客户的调查在媒体上公开。

D. 　如果执法部门有间接证据怀疑洗钱