49.依据美国爱国者法案记录保留要求,美国金融机构如果有海外代理账户必须保留以下哪项?

A. 　阻止专制统治。

B. 　执行外交政策目标。

C. 　打击迫在眉睫的恐怖分子。

D. 　防止欺诈性国际贸易交易

A. 　商业借贷

B. 　贸易融资

C. 　私人银行业务

D. 　代理银行业务

A. 　税收收入的损失

B. 　有组织犯罪和腐败增加

C. 　美国的制裁

D. 　港口的声誉风险

A. 　允许所有美国监管机构将非美国金融机构列入特别指定国民(SDN)的名单。

B. 　传唤在美国没有业务的金融机构的文件。

C. 　撤销非美国金融机构在美国以外国家的银行执照。

D. 　在个别FI不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

F. 　I不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

I. 　不遵守美国法律的情况下,对一个国家进行制裁。

A. 　审核机构的风险评估

B. 　修改对一线职员的培训材料

C. 　对高风险客户实施加强尽职调查

D. 　解决客户验证中存在的差异

A. 　该活动对金融机构的声誉构成风险。

B. 　这是发起人首次向受益人发送电汇。

C. 　受益人活跃于相关行业。

D. 　向受益人支付的款项金额较大。

A. 　为高级管理层准备一份摘要,建议客户离职。

B. 　将客户的情况告知当地其他金融机构,以便他们能够停止潜在的服务。

C. 与联邦调查局

D. 　限制或封锁客户的账户,直到执法部门进行逮捕。

F. B

I. 联系,传达调查结论。D限制或封锁客户的账户,直到执法部门进行逮捕。

A. 　它们为成员国执行金融行动工作组的建议提供技术援助

B. 　它们协助成员国惩罚违反金融行动工作组标准和建议的实

C. 　他们在反洗钱和资助恐怖主义以外的关注领域与成 员合作

D. 　它们监督成员国金融机构的反洗钱和资助恐怖主义活动

A. 　设计符合当地监管期望的系统控制。

B. 　根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。

C. 　采用符合相关法律的政策和程序,并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。

D. 　采用基于风险的方法,仅利用总部的最新风险评估。

E. 　建立以管辖权为中心的委员会,审查和分析相关法律,以了解其对组织的影响。

F. 　通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程,实施全面的风险管理基线。

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。