50.一个金融机构扩大了它的服务范围,从而吸引了政治公众人物的业务,这类人以前从未在客户群里面。在考虑将PEP (politically exposed persons)作为客户时合规官员应该采取哪两个行动?(选择两个答案)

A. 　审核机构的风险评估

B. 　修改对一线职员的培训材料

C. 　对高风险客户实施加强尽职调查

D. 　解决客户验证中存在的差异

A. 　30天

B. 　60天

C. 　90天

D. 　120天

A. 　政府官员

B. 　海港官员

C. 　律师

D. 　劳工

A. 　通过收集和分析有关该雇员的信息进行调查。

B. 　自动提交一份关于该雇员潜在不当行为的警方报告。

C. 　对该雇员提起民事诉讼,以追偿所造成的损失。

D. 　如果管理层认为该员工的活动可疑,则将其提交SAR/STR。

A. 　它将范围扩大到与毒品有关的犯罪之外。

B. 　它将贩毒确定为洗钱的前提罪行。

C. 　它将犯罪活动的定义扩大到所有严重犯罪。

D. 　它将洗钱定义为一种单独的犯罪。

A. 　通过保持清晰的记录来监测调查的进展。

B. 　与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。

C. 　向所有员工发送有关调查的信息性通讯。

D. 　尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。

E. 　将调查情况告知高级领导层和董事会。

F. 　IU提供所有信息,以避免延误。

I. 　U提供所有信息,以避免延误。

A. 　阻止任何进一步活动

B. 　提交可疑交易报告

C. 　发起对活动的调查

D. 　如果交易活动继续,与客户联系

A. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。

B. 　美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。

C. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。

D. 　外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。

A. 　对取消该政策的关注

B. 　对政策成本缺乏关注

C. 　还款与收入来源一致

D. 　确定受益人的政策

A. 　联系外国管辖的现有联络官

B. 　国家执法机构之间的信息交流

C. 　联系潜在嫌疑犯或其家属要求信息

D. 　向金融情报机构只提交正式的信息请求