53.为确保对反洗钱/反恐怖融资方案进行审计的独立性,参与审计的人最好被描述为:

A. 　全球运营的跨国金融机构

B. 　向客户提供国际资金转账

C. 　货币服务企业的主要服务提供商

D. 　向高风险司法管辖区的客户提供有限的产品

A. 　损害个人的个人数据。

B. 　识别个人数据处理者的错误。

C. 　执行虚假交易。

D. 　发布假的密码

A. 　付款是通过一家似乎由被保险的客户拥有和控制的公司进行的。

B. 　根据收集到的 "了解你 "信息,应付的额外保费似乎在客户的能力范围之内。

C. 　付款是通过一家位于已知反洗钱管制不严的司法管辖区的公司进行的。

D. 　一个长期客户希望对已经生效的保单进行更改。

A. 　小企业主在没有提供合法用途的情况下每天存入总额为 9950 美元的支票。

B. 　小企业主将 25000 美元现金收入存入商业设备销售清单。

C. 　一家全国性食品连锁餐厅,在多个分支机构进行多笔现金交易。

D. 　一家全国性食品连锁餐厅进行的多项预期现金交易超过每日报告阈值。

A. 　一位当地富人想成为当地零售银行的客户。

B. 　交易所的受益所有人希望在银行开立账户。

C. 　一位来自高风险国家的富人想在私人银行开立账户。

D. 　一个新客户要求以银行为代理行建立一个交易所。

A. 　非营利组织对资金的使用符合其成立的目的。

B. 　募捐以官方登记的方式进行。

C. 　以实体、基金会或协会名义进行的交易与信托基金挂钩。

D. 　客户向受制裁实体的组织捐款。

A. 　与分析员分享有关调查的信息,以便他们知道

B. 　完整和及时地处理所有请求

C. 　在有正当理由的情况下无视请求

D. 　通过通知高级管理层的要求来延迟回应

A. 　要求对外国空壳银行加强尽职调查

B. 　扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求

C. 　扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求

D. 　授权对洗钱重点关注银行施加特别措施

A. 　只有在违反了联合国的同等制裁制度的情况下,美国当局才可以根据海外资产控制办公室的制裁扣押该外国银行转移的资金。

B. 　《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤与美国银行保持代理账户的外国银行的记录。

C. 　如果美国公民参与了外国银行董事会的审议,并决定将受海外资产控制办公室制裁的实体作为客户加入,那么他们可能会面临刑事指控。

D. 　如果资金被扣押,那么外国银行将有权对这种扣押提出异议。

E. 　美国当局无权(根据《爱国者法案》)制裁代表被海外资产控制办公室制裁的实体转移资金的外国银行。

A. 　通过保持清晰的记录来监测调查的进展。

B. 　与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。

C. 　向所有员工发送有关调查的信息性通讯。

D. 　尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。

E. 　将调查情况告知高级领导层和董事会。

F. 　IU提供所有信息,以避免延误。

I. 　U提供所有信息,以避免延误。