54.银行的海外资产控制办公室制裁筛查审计计划中应包括哪项测试?

A. 　采取应对措施

B. 　消除所有的金融交易

C. 　报告高风险的交易

D. 　有助于相互评估

A. 　不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。

B. 　是的,空壳公司常用来作为避税工具。

C. 　不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。

D. 　会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。

A. 　与公司的董事会和主要的高级管理人员对该请求进行讨论。

B. 　推迟答复,直到可以收集到所有的文件,无论时间长短。

C. 　通过对执法机构的迅速回应,缩小请求的范围。

D. 　由于请求中包含的信息量大得令人无法接受,因此不予理会。

A. 　税收收入的损失

B. 　有组织犯罪和腐败增加

C. 　美国的制裁

D. 　港口的声誉风险

A. 　对产品和服务进行风险评估。

B. 　对业务关系和交易监控进行持续尽职调查。

C. 　识别产品和服务及其对客户的适用性。

D. 　在未核实实益拥有人真实身份的情况下确定实益拥有人的人数。

A. 　它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。

B. 　它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。

C. 　它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。

D. 　它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。

A. 　前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。

B. 　他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。

C. 　使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。

D. 　前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。

E. 　前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。

A. 　必须使用电子邮件尽快提供文件

B. 　金融机构可将请求通知账户持有人

C. 　确认请求来自执法机构的代表

D. 　还必须向账户持有人的律师提供所有文件的副本

A. 　公司所有权结构的最新变化已在内部记录在案,并反映在提交给地方当局的文件中。

B. 　公司几年前成立时的受益所有权信息与现在的受益所有权信息不一致。

C. 　代表公司填写申请的人表示,受益所有人是公司文件中未提及的另一个人的代名人。

D. 　该公司在另一个司法管辖区有一个子公司,而该子公司的实际所有权包括该司法管辖区的一个当地投资者。

A. 　这家公司经常需要进行外币兑换。

B. 　这家公司经常低估出口商品的价值。

C. 　这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。

D. 　这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。