55.在对一个中等风险客户进行审查时,分析员注意到一个新增加的授权签字人是一个外国政治公众人物(PEP)。该分析员下一步应该采取什么措施?

A. 　通知同一地理区域内的其他银行冻结客户的资产, 如果他们也是该银行的客户。

B. 　作为预防措施,将账户和资产冻结扩大到客户的家庭成员。

C. 　确保客户和受益人在冻结令期间无法访问任何冻结资产。

D. 　如果冻结客户的资产异常困难或复杂,则机构无需遵守请求。

E. 　冻结令必须附有一份宣誓书,以便银行遵守要求。

F. 　该机构应获得冻结被点名个人资产的法院命令副本。

A. 　二级制裁

B. 　基于名单的制裁

C. 　基于国家的制裁

D. 　行业制裁

A. 　要求金融服务行业的所有适当部门报告潜在的洗钱活动

B. 　中断欧盟与第三国的经济和金融关系

C. 　禁止交易并要求封锁被指认人员和组织的资产

D. 　实施有针对性的措施,如武器禁运、旅行禁令、金融或商品限制等

A. 　相互评价

B. 　一系列的内部审计,然后向FATF报告

C. 　巴塞尔委员会

D. 　FATF评估委员会

F. 　ATF评估委员会

A. 　员工避免定期休假,尽管已累计休假时间。

B. 　员工协助披露的最终受益人进行交易。

C. 　员工过着量入为出的奢侈生活。

D. 　员工只涉及少数未解决的异常。

A. 　是的,现有的培训包括的银行政策,程序和流程

B. 　不,反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训

C. 　不,反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险

D. 　是的,现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规

A. 　涉及OFAC SDN名单上的个人的封锁交易。

B. 　要求提供民事案件信息的传票。

C. 　银行员工提供的关于潜在可疑活动的内部线索。

D. 　来自执法机构的请求。

E. 　由反洗钱自动监测系统触发的警报。

F. 　进入休眠状态的账户。

A. 　同意开立帐户

B. 　请求传票维持帐户

C. 　请求有执法机构抬头的信笺

D. 　请求当地法院的搜查令

A. 　评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。

B. 　客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。

C. 　关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。

D. 　客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。

A. 　更多的关注产品的生产

B. 　弱化本来存在的合法公司

C. 　建立更有竞争性的定价体系

D. 　在洗钱公司和合法公司之间建立相应的管理体系