28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
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76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?
A. 码头的装运收据与车辆相匹配
B. 车辆定期在国际上运输
C. 接收到的电汇数额很大且相等
D. 账户借方向运输公司支付
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13.保险公司通常使用哪些方法洗钱?(选择两个。)
A. 保单持有人超额支付保单,并将资金移出保单,尽管支付了提前取款罚款。
B. 投保人将兄弟姐妹作为保险单的受益人,而不是他们自己。
C. 保单持有人购买债券,并在债券到期前以折扣赎回。
D. 投保人使用离岸公司支付保险分期付款。
E. 投保人对购买保险时产生的成本非常感兴趣。
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28.A国的一个公司服务提供商为B国的一个客户建立了一个公司结构,B国以腐败著称。该公司结构包括一个在A国的控股公司,在那里的一家国际银行有一个银行账户。在入职期间,该客户的财富估计为752万美元。此后不久,客户的父亲成为B国的总统。两年后,在一次例行的客户审查中,发现客户的财富已经增长到5.1亿美元。什么是表明洗钱或金融恐怖主义的两面红旗标志?(选择两个。)
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
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1.一个企业在避税天堂注册,企业官网只显示其从事 房地产交易,而无其他信息,经调查,该企业有两个负责人/所有人。其中一个人没有任何可用信息,另一个人拥有一辆露营车四海为家。下面哪种情况会需要EDD?
A. 前台公司
B. PEP
C. 从事房地产洗钱
D. 会计公司
E. P
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84.在公司组织中使用不记名股票的好处在于,无记名股票:
A. 被金融界广泛接受。
B. 登记在所有者登记簿中。
C. 与建立公司的成本较低相关。
D. 易于转让,持有人即可主张所有权。
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50.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>代理账户的主要风险是?
A. 它并非每日使用
B. 服务费不足以覆盖管理账户所需要求
C. 代理银行的客户接纳和了解你的客户有待改进
D. 经由该帐户的交易量和交易价值可能与原始代理协议不一致
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67.有一个导游每个月都去银行存现金。他一般情况下每个月平均存 1 万美金。近三个月里,他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升得那么明显的时候,他解释说因为最近这里的会议活动特别多, 所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢?
A. 立即终止与该客户的关系
B. 定期审查,继续观察
C. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系。
D. 采取下一步调查行动,如果适当的话,应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限。
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73.在进行金融犯罪调查时,必须考虑哪些有关数据隐私的规定?
A. 证券融资交易条例
B. 通用数据保护条例
C. 欧洲强制执行令
D. 罗马条例II
I. I
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79.巴塞尔银行监管委员会在其文件《银行的客户尽职调查》中指出,不适当的 "了解客户 "计划会给银行机构带来哪些风险?
A. 外包、法律、集中、声誉
B. 信用、经营、市场、集中
C. 法律、声誉、运营、集中度
D. 安全、信息、本地、业务
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