60.如果银行怀疑其员工可能参与抵押贷款欺诈,应该怎么做?

A. 　受益人基本上是未知的

B. 　维护银行的声誉

C. 　电汇金额很大

D. 　客户活动不合理

A. 　银行提供现金存款服务。

B. 　客户居住在洗钱风险发生率高的区域。

C. 　客户电汇到其它洗钱风险发生率高的区域。

D. 　在洗钱风险发生率高的区域进行大额的现金存款。

A. 　立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。

B. 　通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。

C. 　审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。

D. 　告知L

E. 　立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。

A. 　识别各外国银行所有者的记录

B. 　第 314(B)节与外国代理账户相关的信息共享结果

C. 　购买涉及外国代理账户的 3000 美元或以上的货币工具

D. 　提交的可疑活动报告和涉及外国代理账户的证明文件

A. 　通过保持清晰的记录来监测调查的进展。

B. 　与其他金融机构分享调查结果,帮助他们做好准备。

C. 　向所有员工发送有关调查的信息性通讯。

D. 　尽快向FIU提供所有信息,以避免延误。

E. 　将调查情况告知高级领导层和董事会。

F. 　IU提供所有信息,以避免延误。

I. 　U提供所有信息,以避免延误。

A. 　它将范围扩大到与毒品有关的犯罪之外。

B. 　它将贩毒确定为洗钱的前提罪行。

C. 　它将犯罪活动的定义扩大到所有严重犯罪。

D. 　它将洗钱定义为一种单独的犯罪。

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。

A. 　保持全球统一的资金转移格式,以协助发现洗钱行为

B. 　通过技术的应用,促进更好和安全的沟通

C. 　为扩大与信息互换有关的合作并使之系统化提供支持

D. 　提供关于恐怖分子和恐怖主义的金融支持者所使用的常见洗钱策略的信息

E. 　在全球协调的基础上,由相关当局制定正式的恐怖主义嫌疑人名单

F. 　鼓励金融情报机构的业务自主权

A. 　回应执法部门,他们的要求如果没有司法命令,将违反银行对客户的GDPR责任

B. 　只有当发现有任何意义时,才向执法部门报告。

C. 　向银行的所有客户顾问发送电子邮件,要求提供任何个人的信息。

D. 　让银行的法律和合规职能部门参与进来,以解决问题的严重性

E. 　在银行的客户数据平台上进行搜索,以确定银行是否与上述个人有任何业务往来

G. 　DPR责任

A. 　只有当美国银行参与了资金转移

B. 　只有当美国人或组织是最终受益人

C. 　只有当非美国人或组织是最终受益方

D. 　只有当美国银行代理通知它有指定方参与