47.正在进行刑事调查的当地执法专员要求提供有关客户的资料。 银行应该采取哪两种行动? (选择2个答案)
A. 立即关闭账户
B. 提交可疑交易报告
C. 监管可疑活动
D. 审查账户所造成的洗钱风险
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91.一家外国银行的合规官员收到一家美国银行的信息请求,提醒该外国银行可能代表海外资产控制办公室(OFAC)制裁的人转移资金,该人在该外国银行有一个账户。关于上述资金和与被审查的交易有关的信息,哪些说法是正确的?(请选择两项。)
A. 只有在违反了联合国的同等制裁制度的情况下,美国当局才可以根据海外资产控制办公室的制裁扣押该外国银行转移的资金。
B. 《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤与美国银行保持代理账户的外国银行的记录。
C. 如果美国公民参与了外国银行董事会的审议,并决定将受海外资产控制办公室制裁的实体作为客户加入,那么他们可能会面临刑事指控。
D. 如果资金被扣押,那么外国银行将有权对这种扣押提出异议。
E. 美国当局无权(根据《爱国者法案》)制裁代表被海外资产控制办公室制裁的实体转移资金的外国银行。
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38.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?
A. 每年开展员工培训
B. 客户接纳政策
C. 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D. 所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核
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51.执法机构正在审查金融机构提交的客户账户可疑活动可疑交易报告,随后,执法机构要求提供进一步资料。 执法机构还可以要求金融机构提供什么支持性文件?
A. 先前提交的同一客户的可疑交易报告
B. 开户文件和账户报表
C. 向客户发送的宣传材料副本
D. 该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本
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21.影响机构反洗钱风险的外部因素包括:
A. 接受新客户的类型。
B. 为所有客户引入移动银行业务。
C. 特定管辖区的政治制度变化。
D. 将广泛提供给客户的新产品。
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91.哪种方法能确保交易监控系统的成功实施?
A. 确保在系统运行后,对交易监测系统的规则和参数的所有检查都使用实际的实时数据
B. 实施第三方交易监控软件,非常注意不要调整预设的规则和警报阈值
C. 一旦交易监测系统的规则和参数被证明是准确的,要非常小心地尽量减少对这些规则和参数的改变
D. 在开发的关键步骤上进行系统集成测试,并在交易监控系统上线前进行用户验收测试
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14.一位顾客将高面值的现金纸币放入赌场的扑克机。在没有下注的情况下,该顾客以支票的形式从赌场领取了赢利。该客户的活动可能导致哪些洗钱威胁?
A. 微型拆分交易的现金
B. 模糊的实际所有权
C. 滥用货币服务业务
D. 使非法资金合法化
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61.什么风险因素会增加代理银行的风险?
A. 全球运营的跨国金融机构
B. 向客户提供国际资金转账
C. 货币服务企业的主要服务提供商
D. 向高风险司法管辖区的客户提供有限的产品
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77.当使用比特币等虚拟资产资助恐怖主义时,可采用哪种策略来确保虚拟资产不容易被执法部门查获?
A. 使用自我托管的钱包来创建许多不同的捐赠地址,并持续更新
B. 发布与集中式虚拟资产服务商的账户相联系的捐赠地址
C. 在多个捐赠活动和媒体类型中使用相同的捐赠地址
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24.一家美国银行最近接到法律的警告,因为它将越来 越多的大面额美国银行票据出售给货币兑换所。他们怀疑一个墨西哥财团正在银行的管辖范围内实施洗钱计划。为了协助执法部门进行调查,应采取以下哪两个步骤通过银行追踪资金?(选择2个答案)
A. 识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告
B. 确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况
C. 识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具
D. 确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业 关系
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