40.一家金融机构的远程抵押贷款部门的当地经理刚刚发现,没有对新客户进行制裁筛选。在这种情况下,本地经理应该采取哪种行动?
A. 开始筛选新客户
B. 立即通知监管机构
C. 立即通知高级管理人员
D. 因为部门只处理很少的抵押贷款,所以什么也不做
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66.外国政治公众人物要求向人寿保险保单中加入受益人。应如何处理请求以降低风险?
A. 对受益人进行尽职调查
B. 确定财富来源和资金来源
C. 如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求
D. 由于增加风险而拒绝增加受益人的请求
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17.有哪两种资源确保可获得最新的制裁信息(选择两项)
A. 美国联邦调查局的国家安全信件
B. 美国财政部海外资产控制办公室
C. 美国财政部爱国者法案中 311 条中特别措施
D. FATF 高风险地区和非合作司法地区
F. ATF 高风险地区和非合作司法地区
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69.哪种类型的正式协议发生在希望在调查和执行刑事法律方面相互援助的国家之间?
A. 对外信息交流
B. 国家间打击贩卖人口的协议
C. 司法互助条约
D. 联合全面和平协议
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6.洗钱报告官(MLRO)缺乏行动导致银行反洗钱计划存在缺陷,并对反洗钱报告员处以民事处罚。为什么对反洗钱报告员采取这种直接行动?
A. 反洗钱报告员是唯一可以对反洗钱计划缺陷负责的个人。
B. 反洗钱报告员会受到合规官问责制的约束,并可能因导致反洗钱计划缺陷而受到处罚。
C. 反洗钱报告员同意民事处罚,这样银行就不会被认定对反洗钱计划的缺陷负责。
D. 对反洗钱报告员实施处罚,是因为无法发现银行对反洗钱计划缺陷负有责任。
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89.哪个是金融行动特别工作组区域型机构的目标?
A. 分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法
B. 根据建议,执行健全的反洗钱程序
C. 制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度
D. 执行当地的反洗钱法律和法规
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61.分行经理打电话给合规官,告诉她一名执法官员刚离开分行,问了很多问题,并留下了一张名片。合规官应该怎么做?
A. 提交可疑交易报告
B. 跟进以核实该官员是否收到所有必要信息
C. 核实报告的官员是否为实际授权代表
D. 要求分行经理写一份关于申请的详细备忘录
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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7.下列哪三个洗钱定义包括在欧盟第二指令扩大定义中?选三个答案 BCE(选洗钱的三个明知的概念)
A. 掩盖所有者身份创建空壳公司
B. 明知资产来自于犯罪活动仍进行转换和转移
C. 当收到财产,明知其来源于犯罪活动而获取或使用财产
D. 无论现金是否来自于犯罪活动,跨国转移超过 15000欧元
E. 明知资产来自于犯罪活动,仍隐匿,隐藏资产的性质,来源,位置,处置, 移动,权利和所有权
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72.代理银行客户的所有权和管理结构中涉及哪些风险?(选择两个。)
A. 董事会会议的定期性
B. 管理结构的规模
C. 作为一个国家、公共或私人实体的地位
D. 所有权结构的透明度
E. 自上次沃尔夫斯堡集团审查以来的时间长度
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