50.一个金融机构扩大了它的服务范围,从而吸引了政治公众人物的业务,这类人以前从未在客户群里面。在考虑将PEP (politically exposed persons)作为客户时合规官员应该采取哪两个行动?(选择两个答案)
A. 加强对业务关系的持续监控
B. 当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查
C. 在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
D. 采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源
E. P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准
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53.《沃尔夫斯堡私人银行反洗钱原则》要求新客户由谁批准?
A. 董事会
B. 只有私人银行家
C. 私人银行家的监管者
D. 除私人银行家外,至少有一人
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19.经济制裁的常见类型有哪些?(选择三个。)
A. 针对性制裁
B. 技术制裁
C. 迅速制裁网络
D. 行业制裁
E. 监督制裁
F. 全面制裁
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24.一家美国银行最近接到法律的警告,因为它将越来 越多的大面额美国银行票据出售给货币兑换所。他们怀疑一个墨西哥财团正在银行的管辖范围内实施洗钱计划。为了协助执法部门进行调查,应采取以下哪两个步骤通过银行追踪资金?(选择2个答案)
A. 识别洗钱计划并提交一份可疑的交易报告
B. 确定这个美国银行销售的大面额票据是否有减少的情况
C. 识别货币兑换所的存款,包括第三方项目,这些第三方项目包括按顺序编号的货币工具
D. 确认由货币兑换所发起的多笔电汇,转移到墨西哥以外的司法管辖区,那里与该货币兑换所没有明显的商业 关系
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92.在一家小的社区银行,合规专员识别一个客户的异常行为,该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后,合规人员接到执法部门的电话,表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?
A. 向董事会提供一份 STR 副本
B. 通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议
C. 提供活动的高级别摘要以及与执法的互动
D. 通过提供执法人员的信件复印件,要求银行保持账户开放
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96.一家大型国际银行在其一个客户账户中发现了潜在的可疑活动。经调查,该银行已确定这项活动是典型的涉嫌洗钱活动。根据金融特别行动工作组,这一活动应向哪一个实体报告可疑交易报告?
A. 国家安全理事会
B. 金融情报单位
C. 地方执法机构
D. 联邦执法机构
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99.国家金融情报机构的三个基本职能是什么?
A. 接收、分析、传播
B. 汇编、评估、监测
C. 调查、报告、记录
D. 培训、分享、收集
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3.根据巴塞尔委员会的要求,KYC 计划应包含的四个关键要素是什么?
A. 客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查
B. 客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控
C. 客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查
D. 客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控
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4.当金融机构被要求向执法机构提供与资助恐怖主义有关的数据和信息时,协助:
A. 可以银行保密为由拒绝。
B. 不能以银行保密为由拒绝。
C. 可以以泄密为由拒绝。
D. 不能以泄密为由拒绝。
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100.建议FI对执法机构的要求作出回应的方式是:
A. 交出受律师-客户特权保护的文件。
B. 有一个审计跟踪系统来制作所要求的文件。
C. 立即冻结已确定的账户。
D. 培训所有工作人员,使他们能够应对传票。
解析：null第二套
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