97.埃格蒙特小组在打击洗钱和资助恐怖主义方面的主要作用是什么?
A. 制各国在建立自己的金融情报机构时必须使用的法规
B. 寻找金融情报机构(FIU)之间更好合作和交流信息的方法
C. 要求所有国家参与全球信息共享库
D. 制定各国在起草打击洗钱和资助恐怖主义的法律时可以使用的标准
F. IU)之间更好合作和交流信息的方法
I. U)之间更好合作和交流信息的方法
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65.根据《美国爱国者法案》,在什么情况下,美国金融机构会为外国空壳银行保持代理账户?
A. 美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但该银行必须经过反洗钱工作组的认证。
B. 美国金融机构可以在外国空壳银行开设代理账户,但只能在某些国家。
C. 外国空壳银行在美国金融机构的代理账户必须经过严格的、基于风险的审批程序。
D. 外国空壳银行在美国金融机构的代理账户不能保持这些类型的账户。
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74.根据金融犯罪执法网络(FinCEN)的规定,在对客户进行初次可疑活动报告后,金融机构必须对该账户进行持续审查,时间为多少天?
A. 30天
B. 60天
C. 90天
D. 120天
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36.一家非美国银行想在A银行开户,A银行是一家美国银行。根据《美国爱国者法案》,银行A必须获得哪些信息?
A. 非美国银行的完整客户名单。
B. 非美国银行的所有者身份和所有权百分比。
C. 非美国银行管理团队的结构和身份。
D. 非美国银行反洗钱合规培训计划的详细信息
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
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7.下列哪三个洗钱定义包括在欧盟第二指令扩大定义中?选三个答案 BCE(选洗钱的三个明知的概念)
A. 掩盖所有者身份创建空壳公司
B. 明知资产来自于犯罪活动仍进行转换和转移
C. 当收到财产,明知其来源于犯罪活动而获取或使用财产
D. 无论现金是否来自于犯罪活动,跨国转移超过 15000欧元
E. 明知资产来自于犯罪活动,仍隐匿,隐藏资产的性质,来源,位置,处置, 移动,权利和所有权
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41.一个合规专员在新员工介绍会时向一组新出纳员概述了该银行的反洗钱项目。 哪些培训元素应该传递给观众?
A. 最近风险评估的结果
B. 大额现金交易报告程序
C. 金融机构的现金意外审计政策
D. 金融机构以往的支票欺诈损失
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72.2012 年汇丰银行和美国监管签署和解令,体现了机构违反相关反洗钱法律法规的两大风险是什么?(选择两个)
A. 罚没财产
B. 民事罚款
C. 吊销银行经营牌照
D. 银行雇员入狱
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26.该银行的合规官负责根据巴塞尔 KYC 原则设计标准。计划中应包括哪些基本要素?(选择两个。)
A. 任命赋予独立审计职能
B. 进行洗钱风险评估
C. 记录客户接受政策
D. 建立对高风险账户的持续监控
E. 报告可疑活动
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