3.政府制定了新的反洗钱法,要求所有金融机构从客户那里获得某些信息。位于该管辖区的机构应采取哪些步骤确保遵守?
A. 变更程序要求获得必要的信息
B. 根据需要更改程序和系统,并提供员工培训
C. 向客户发出通知,要求他们提供必要的信息
D. 更改系统以确保所有客户自动获取所需信息
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86.一位合规官员正在审查与一家涉嫌参与野生动物贩运的公司有关的交易。以下哪些活动是野生动物贩运计划中常见的?(选择两个。)
A. 使用欺诈性金融工具支付运输费用
B. 将法定货币兑换为加密货币,以完成对野生动物农场的付款
C. 野生动物养殖场与经营业务不一致的公司之间的大额电汇
D. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方
E. 政治公众人物对环境、游戏或林业进行监督的活动
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81.一个潜在的客户走进一家会计师事务所,想成立一家公司。会见结束后,会计师感到很不舒服。会计师的哪两项意见需要上报给合规官员?
A. 潜在客户提出的关于拟议业务的细节令人困惑,对拟议的业务活动了解甚少。
B. 潜在客户能够提供资金来源和财富来源文件。
C. 潜在客户在与会计师交谈时,在提供个人详细资料时表现出自信。
D. 拟建公司的主要活动是进口和出口新家具。
E. 潜在客户无法提供有关受益人的信息。
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23.在调查反洗钱事件时,将使用哪些技术来调查可疑的钱骡账户(mule accounts)?(选择三个。)
A. 将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。
B. 确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。
C. 联系适当的执法机构并报告账户活动。
D. 查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。
E. 确定资金进出账户的频率。
F. 向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。
I. U)提交SAR/STR。
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44.金融情报机构负责:
A. 及时向执法机构传播案件。
B. 回应执法机构关于监管报告中涉及信息的请求。
C. 与其他金融情报机构分享证据。
D. 从问责和报告机构收到关于所犯罪行的确认报告。
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23.哪些是表明银行雇员可能参与洗钱活动的红旗标志?(选择两个。)
A. 为某一客户提供比平时更长的服务。
B. 无法用雇员的工资支持的奢侈生活方式。
C. 当雇员有足够的假期时不愿意休假。
D. 超过一个时期没有达到业务目标。
E. 与客户保持友谊,去餐厅、游戏和其他活动。
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47.在夏季,一家金融机构会发现了有关客户账户活动 的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂,在国外存了很多银行开的支票,向不同国家发了很多金额很高的国 际电汇,每几天存入数百美元现金,每两周向同一打收款 人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查?(选择两个。)
A. 定期现金存款
B. 汇款到国外
C. 对同一收款人重复开支票
D. 在国外存了很多银行开的支票
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38.下列哪两种行为可能被怀疑是通过赌场洗钱?(请选择两个答案)
A. 总是玩同一个项目
B. 在不同的赌桌上购买筹码
C. 通过第三方开展交易
D. 在一台赌博机上一次性存进一笔现金
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74.洗钱会对金融机构FI造成哪些后果?(选择两个。)
A. 盈利业务的减少或损失
B. 代理银行设施的增加
C. 雇员人数减少
D. 公司税的增加
E. 调查费用和罚金的增加
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8.欧盟反洗钱指令的关键目标是什么?
A. 在整个欧盟建立一致的监管环境,以防止洗钱
B. 解决欧盟国家的支付控制问题,以减少洗钱
C. 允许成员国与欧盟金融情报机构合作讨论立法草案
D. 建立一个金融机构(FIs)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
F. Is)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
I. s)网络,共同防止整个欧盟的洗钱活动
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