78.根据金融行动特别工作组,金融机构必须采取哪些行动来履行客户尽职调查义务?

A. 　加强对业务关系的持续监控

B. 　当政治公众人物预先获得高级管理层成员批准时, 加快尽职调查

C. 　在来自高风险国家的 PEP 建立业务关系时获得高级管理人员的批准

D. 　采取适当措施确定业务关系或偶尔交易中涉及的财富来源和资金来源

E. 　P 建立业务关系时获得高级管理人员的批准

A. 　查看逃往监管机构的SARs/STRs副本,以确保完整性。

B. 　确保所有具有外国身份的客户都要接受强化尽职调查(EDD)。

C. 　检查人力资源部门对管理人员进行犯罪背景调查的程序。

D. 　审查电汇筛选过程,以确保及时调查潜在的名称命中。

A. 　强调成员国之间的区域合作

B. 　实施区域相互评价程序

C. 　指示每个成员国将FATF的建议转化为法律

D. 　使FATF的标准能够具体到每个地区

F. 　ATF的标准能够具体到每个地区

A. 　在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。

B. 　各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。

C. 　恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。

D. 　反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。

A. 　分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法

B. 　根据建议,执行健全的反洗钱程序

C. 　制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度

D. 　执行当地的反洗钱法律和法规

A. 　客户是经销商的一位老朋友介绍的

B. 　贵金属交易商在高风险司法管辖区经营

C. 　一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金

D. 　客户未提供交易的背景信息或商业目的

A. 　限制理想行为的机会

B. 　鼓励商业交易

C. 　阻止国家选择理想的行动方案

D. 　完成外交政策和国家安全目标

A. 　客户在同一天访问 MS

B. 　一名客户在同一天使用借记卡和政府颁发的身份证购买了几张总额超过 10000 美元的汇票。

C. 　客户向居住在高风险司法管辖区的家庭成员汇款, 该司法管辖区可能发生内乱。

D. 　客户购买 250 美元的多张汇票,总计 2000 美元。

E. 　一名客户每天多次试图以现金购买 3000 美元以下的汇票。

A. 　有效性评估和技术合规性评估

B. 　评估国家和培训

C. 　范围界定和现场访考察

D. 　起草报告和全体讨论

A. 　二级制裁

B. 　基于名单的制裁

C. 　基于国家的制裁

D. 　行业制裁