42.一位居住在洗钱风险发生率高的区域的客户经常来 到银行进行大额现金存款。同时,他还会通过电汇的方式 向其它洗钱风险高的几个区域进行一些小额的汇款。下列哪两项预示存在洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 银行提供现金存款服务。
B. 客户居住在洗钱风险发生率高的区域。
C. 客户电汇到其它洗钱风险发生率高的区域。
D. 在洗钱风险发生率高的区域进行大额的现金存款。
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12.在金融行动特别工作组相互评估过程之后,确定其打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度存在战略缺陷的司法管辖区将采取哪些行动?(选择两个。)
A. 如果进展不足,请期待金融行动工作组就司法管辖区的合规程度发表私人声明。
B. 根据司法管辖区自己的专家标准,向金融行动工作组提出技术合规性重新评级的上诉。
C. 表现出高级别承诺,迅速解决金融行动工作组相互评估报告中确定的缺陷。
D. 要求金融行动工作组延长期限,以使当地了解解决缺陷所需的改进。
E. 向金融行动工作组报告其在强化后续机制下的进展情况。
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48.金融行动特别工作组(FATF)如何传达其关于具有战略反洗钱/反恐怖主义融资缺陷的司法管辖区的调查结果?
A. 通过向私营部门发放文件
B. 每年发布两份正式文件3次
C. 向金融行动工作组成员提供非正式交流
D. 向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件
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87.一家非美国银行正在实施一项制裁合规计划。海外资产控制办公室法规的哪种治外法权对该外国银行最为重要?
A. 海外资产控制办公室的制裁计划禁止交易,并要求封锁出现在负面媒体来源中的外国个人的资产。
B. 海外资产控制办公室根据对目标外国个人的刑事调查来实施制裁。
C. 海外资产控制办公室只在总统战时紧急权力下采取行动,针对被视为美国敌人的国家和外国个人。
D. 海外资产控制办公室有权对被发现违反封杀令的外国个人进行重大处罚。
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91.正在开发一套全面的以风险为基础的维护业务关系的准则。哪种情况表明, 该机构应终止与客户的关系?
A. 客户进行国际金融交易超过 5 亿美元
B. 客户超过了另一个在规模和复杂性上不相似的机构所能接受的风险模型的标准
C. 客户在活跃的恐怖组织国家从事业务
D. 客户超过机构所能接受的风险模型的标准,且不执行可接受的补救措施
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70.依据欧盟第四反洗钱指令,哪项是现金门槛?
A. 3,000 欧元
B. 5,000 欧元
C. 10,000 欧元
D. 15,000 欧元
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21.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候,他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点,向非洲该国的同一个收款人汇去 2500 美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动?
A. 这两个客户总是一起来办理业务。
B. 这两个客户总是到同一个代理网点。
C. 每周都向同一个收款人汇出款项。
D. 每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额。
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98.哪些是法律互助条约(MLAT)的特点?(选择三个。)
A. MLAT合作打击国家间的犯罪。
B. MLAT并没有为传送证据提供法律依据。
C. MLATs不能用于从条约伙伴那里获得银行记录。
D. MLATs对于在外国收集证据和情报是很有用的。
E. MLATs既不公开,也没有国际法的约束力。
F. MLAT只涉及两个国家。
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90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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