10.隐私政策和程序不完善的两大法律风险是什么?(选择2项)
A. 欺诈性商业行为的指控
B. 监管处罚
C. 声誉受损
D. 更高的营销和公关成本
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67.在实施成功的反洗钱计划时,董事会的一项职责是:
A. 确保任命合格的首席反洗钱官。
B. 建立基于利润预期的合规文化。
C. 管理合规计划的日常流程。
D. 雇佣第三方公司负责反洗钱合规。
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37.一位纽约的律师打算为他的一个加勒比地区的客户购买位于曼哈顿的标价 3000 万美金的高级住宅。客户不希望在房契中体现自己的姓名,提出把这套住宅放在一个有限责任公司(LLC)的名下。他给出的理由是,他是一个高级别的政府官员,如果这套房子是以他的名义购买,会担心自己的隐私被暴露。购买房屋的资金由来自好几个国家的银行账户转账过来。以下哪两个选项将导致律师需要收集更多的信息,再继续为该客户提供服务?
A. 客户来自加勒比地区
B. 采用有限责任公司的名义进行购买
C. 客户是政府高级官员
D. 购买资金来自几个国家的不同银行账户
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4.哪些是埃格蒙特集团的主要目标?(选择两个。)
A. 作为世界各地金融情报单位的联合机构
B. 制定旨在防止反洗钱/打击恐怖主义的国际标准
C. 作为全球金融机构的审慎监管者
D. 为金融情报的安全交流提供一个平台
E. 作为反腐败领域的一个权威机构
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8.根据欧盟反洗钱 5 号指令,成员国要求实体对涉及高风险第三国国民的业务关系或交易实施增强客户尽职调查措施。这些要求包括哪些内容?(选择三个。)
A. 获得高级管理层对建立或继续业务关系的批准
B. 获取所有授权人员的护照副本
C. 建立和验证客户的地址
D. 获取有关预期或已执行交易原因的信息
E. 获取客户的税务参考详细信息
F. 获取客户和受益所有人的资金和财富来源信息
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53.为确保对反洗钱/反恐怖融资方案进行审计的独立性,参与审计的人最好被描述为:
A. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并对该组织的首席执行官有报告关系。
B. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并向董事会或其委员会报告。
C. 不参与该组织的可疑交易/可疑交易程序,并有向组织的首席执行官报告的渠道。
D. 不参与该组织的反洗钱/反恐怖融资计划,并有向董事会或其委员会报告的渠道。
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89.哪个是金融行动特别工作组区域型机构的目标?
A. 分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法
B. 根据建议,执行健全的反洗钱程序
C. 制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度
D. 执行当地的反洗钱法律和法规
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11.美国银行海外代理银行部门的副总裁被告知一个有 离岸执照的外国银行想要开设代理账户,依据美国爱国者法案,该副总裁需要获取哪两个东西?(选两个答案)
A. 代理银行所有客户的名单
B. 代理银行服务企业的类型清单
C. 海外银行反洗钱项目的相关信息
D. 除非是上市公司,否则需要获取代理银行持股10%的所有者的身份
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35.私人银行的合规专员接受了一项任务,编写银行如何与中间人交涉的政策。为了与wolfberg 私人银行反洗钱原则一致,关于中间人的哪两个方面应该包括进这个政策?(选两个答案)
A. 中间人介绍客户给银行时,银行没有必要对中间人的客户进行尽职调查。
B. 当中间人介绍客户给银行,银行必须获得该客户的相关信息,就像是银行自己获取的客户一样
C. 当中间人代客户管理资产,并且是银行账户持有人,但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查。那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查
D. 当中间人代客户管理资产,并且为客户在银行开户,该中间人是受类似法规约束的金融机构,那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查。
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68.会计师事务所在一家银行开立了一个账户,用作业务的运营账户。几个月后,由于账户上的异常活动,对账户进行了全面审查。哪一个最有可能触发审查?
A. 该账户收到的国际汇款大大高于其通常收到的其他费用。
B. 该账户每月向与会计师事务所在同一社区运作的几个慈善机构发送捐款。
C. 该账户每天从在不同行业运营的多个客户处收到几笔付款。
D. 该账户收到来自中东公司的国际电报,该会计师事务所在中东有多个分支机构。
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