A、 确认受益人和账号
B、 要求获得进一步资料
C、 上报管理层
D、 核实所涉资金来源
答案：B
A、 确认受益人和账号
B、 要求获得进一步资料
C、 上报管理层
D、 核实所涉资金来源
答案：B
A. 除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系
B. 代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核
C. 政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险
D. 机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。
A. 对那个地区实施应对措施
B. 认定该地区的客户有高风险
C. 立即停止与该地区交易
D. 实施经济制裁措施直到收到 FATF 通知
F. ATF 通知
A. 客户是经销商的一位老朋友介绍的
B. 贵金属交易商在高风险司法管辖区经营
C. 一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金
D. 客户未提供交易的背景信息或商业目的
A. 对员工进行纪律处分,不采取进一步的行动
B. 处分员工并通知地方当局
C. 因为员工没有被起诉,所以不需要采取进一步的行动
D. 要求所有员工完成额外的反洗钱培训
A. 为客户进行交易的金融中介机构
B. 大量的现金交易
C. 复杂或异常大的交易
D. 非面对面的商业关系或交易
A. 确保任命合格的首席反洗钱官。
B. 建立基于利润预期的合规文化。
C. 管理合规计划的日常流程。
D. 雇佣第三方公司负责反洗钱合规。
A. 立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。
B. 通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。
C. 审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。
D. 告知L
E. 立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。
A. 小企业主在没有提供合法用途的情况下每天存入总额为 9950 美元的支票。
B. 小企业主将 25000 美元现金收入存入商业设备销售清单。
C. 一家全国性食品连锁餐厅,在多个分支机构进行多笔现金交易。
D. 一家全国性食品连锁餐厅进行的多项预期现金交易超过每日报告阈值。
A. 要求新产品审批委员会包括合规官。
B. 去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。
C. 从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。
D. 开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。
A. 以市场汇率的不准确内容为由,该国总统呼吁金融行动特别工作组公开撤销市场汇率,并委托对调查结果进行独立审查。
B. 负面的后果不会发生,因为制造客户多年来一直与信誉良好的国家和供应商进行贸易,没有发生过任何事件。
C. 授权终止所有跨境交易,直到能够提供证据表明市场汇率中所述弱点的合规性有所改善。
D. 由于加强审查以确定每笔转账的合法性,可能会出现国家间资金跨境转移的延迟处理情况。
