17.金融行动工作组的相互评估和后续行动过程中涉及哪些评估?
A. 风险评估和技术标准评估
B. 技术合规性评估和有效性评估
C. 制裁风险评估和国家风险评估
D. 国家审计评估和交易监测评估
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27.一个组织的自动监控系统发现了客户活动的巨大波动。作为审计的结果,合规官员被告知被告知,当活动在很长一段时间内持续异常时,该系统没有产生警报。目前,该组织正在目前,该组织正在评估新的警报方案,试图解决这个问题。哪种类型的场景有助于缓解这一弱点?
A. 同侪
B. 收入
C. 映射
D. 基准线下
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8.一个执法机构正在对一个FI进行调查。FI应如何回应执法机构的要求?
A. 与分析员分享有关调查的信息,以便他们知道
B. 完整和及时地处理所有请求
C. 在有正当理由的情况下无视请求
D. 通过通知高级管理层的要求来延迟回应
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58.个人使用非文件验证在境外赌博网站开设电子账户,并在移动设备上创建电子钱包。为了向账户添加资金, 个人使用信用卡、电汇、加密货币和货币服务业务。哪种资金来源的洗钱风险更大?
A. 电汇
B. 加密货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
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84.一家大型金融机构的合规专员接受了一项高级管理人员委派的任务,领导一个团队进行内部审核并且在另一个机构被监管机构进行强制措施后考虑对客户加入项目的修改。合规专员应该先进行哪一步?
A. 审核机构的风险评估
B. 修改对一线职员的培训材料
C. 对高风险客户实施加强尽职调查
D. 解决客户验证中存在的差异
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92.合规官应如何回应执法机构关于正在接受调查的客户的信息请求?
A. 与金融机构(金融机构)指定部门合作,确定符合要求的适当行动方案。
B. 收集所有要求的文件,并通过安全电子邮件发送给请求机构。
C. 与每天处理此客户类型的同事分享调查的详细信息。
D. 冻结账户资产,并告知客户在调查完成之前不会释放资产。
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13.美国爱国者法案影响了外国金融机构的哪一方面?
A. 要求对外国空壳银行加强尽职调查
B. 扩大对美国金融机构海外分支机构的审批要求
C. 扩大对所有外国金融机构的反洗钱项目要求
D. 授权对洗钱重点关注银行施加特别措施
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49.最近一次反洗钱审计揭露了一些监管报告违规活动和组织反洗钱政策的过失。结果,合规官员建立跟进措施 记录纠正已发现错误的进程。合规专员应该向谁提供纠正措施的更新以帮助确保合适的监管?
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
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52.一位新的合规专员正在审查该银行的反洗钱计划, 并注意到风险评估已于六个月前完成。从那时起,银行又 收购了另一家金融机构,重新命名了内部记录组,并简化了现金处理程序。 哪些因素导致合规专员更新银行的风险评估?
A. 银行又收购了一家机构
B. 内部记录组已重新命名
C. 现金处理程序精简
D. 风险评估已于六个月前完成
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90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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