94.在多业务线和不同司法管辖区的机构中实施全企业范围的洗钱风险管理方法时,合规官应采取哪些行动?(选择三个。)

A. 　客户是经销商的一位老朋友介绍的

B. 　贵金属交易商在高风险司法管辖区经营

C. 　一位新客户正在向一家批发经销商出售价值 20 万美元的黄金

D. 　客户未提供交易的背景信息或商业目的

A. 　新出纳员应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。

B. 　新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。

C. 　新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。

D. 　新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训。

A. 　就政治公众人物的尽职调查要求向世界各地的监管机构提供建议。

B. 　向金融机构提供关于有效的金融犯罪风险管理的行业观点。

C. 　通过在整个欧盟建立一致的监管标准,防止洗钱或资助恐怖主义。

D. 　在其银行成员中提供一个标准化的程序,以打击私人银行中的ML/TF。

F. 　。

A. 　确定基于FI变化的信息共享的风险考虑。

B. 　在报告可疑活动时满足执法部门的要求。

C. 　确保FI与董事会批准的战略计划保持一致。

D. 　确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。

F. 　I与董事会批准的战略计划保持一致。

I. 　与董事会批准的战略计划保持一致。

A. 　前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。

B. 　他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。

C. 　使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。

D. 　前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。

E. 　前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。

A. 　终止合规官和员工的工作

B. 　购买并安装新的可疑活动监控系统

C. 　雇佣一名律师,并指示其抗议执行行动

D. 　指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案

A. 　具有经济意义。

B. 　在战略上是可行的。

C. 　实现可行的盈利能力。

D. 　交叉验证。

A. 　制定法规,加强反洗钱和制裁的有效性。

B. 　埃格蒙特工作组提供专业知识,包括开发新的洗钱技术。

C. 　在承担洗钱义务的实体和执法机构之间充当中间人。

D. 　公布可疑活动报告,以便承担洗钱义务的实体了解犯罪分子的身份。

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。

A. 　根据基于风险的方法,确定代理账户是否需要加强尽职调查措施。

B. 　关闭外国银行允许其他金融机构使用的代理账户。

C. 　确定居住在美国的账户所有者的身份。

D. 　通过获取外国银行的反洗钱计划信息,对可能的洗钱行为进行审查。

E. 　以合理的方式只对入境交易实施监测活动。