87.金融机构(FI)的合规官正在审查系统标记的受益人信息不完整的国际电汇。根据沃尔夫斯堡集团和信息交换所协会的透明度标准,合规官应该首先做什么?
A. 确认受益人和账号
B. 要求获得进一步资料
C. 上报管理层
D. 核实所涉资金来源
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34.关于金融集团内 SARs/STRs 信息共享的 FATF 标准, 哪一项陈述是正确的?
A. 金融机构必须自提交可疑交易报告之日起五年内保留可疑交易报告/可疑交易报告副本和证明文件。
B. 金融机构无法共享客户信息,因为这些信息是保密的。
C. 金融机构应就为反洗钱目的共享的信息的保密性建立充分的保障措施。
D. 金融机构必须获得监管机构的批准才能共享SARs/STRs 信息和支持文件。
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76.客户是一个批发汽车业务,经营的是二手车。客户定期在国际上运送车辆, 在四个月的时间里,客户从西非的贝宁的一个经销商那里收到了总计 125 万美元的电汇。所有的电汇都来自于贝宁,而且每次电汇数额都是 5 万美元。 账户上的账户被支付给不同的运输公司。所有的进货支票都来自于购买的各种车辆。由客户提供的码头运输收据以支持帐户活动能识别车辆,但不能轻易地与收到的电汇联系。 什么是可疑行为?
A. 码头的装运收据与车辆相匹配
B. 车辆定期在国际上运输
C. 接收到的电汇数额很大且相等
D. 账户借方向运输公司支付
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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31.一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险?
A. 一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。
B. 一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。
C. 一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。
D. 一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。
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22.金融行动特别工作组类区域性组织(FSRB)的目标是什么?
A. 发布自己的建议,考虑当地的类型,忽略FATF的40条建议。
B. 独立于FATF开展工作,并密切参与改善本地区的执法成果。
C. 通过在(相互、联合或共同)承认其工作的基础上运作,与金融行动特别工作组平行工作。
D. 在其成员国中强制执行金融行动工作组的建议。
F. ATF开展工作,并密切参与改善本地区的执法成果。
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35.关于《美国爱国者法案》的哪些陈述最能描述具有域外影响的关键方面?(选择三个。)
A. 它允许美国司法部长从拥有美国代理账户(包括位于美国境外的账户)的外国银行有传唤记录。
B. 它允许外国银行自愿指定在美国的注册代理人接受传票送达。
C. 它允许财政部长在外国银行未及时回复传票时,命令美国金融机构(FI)关闭代理账户。
D. 它要求政府在为美国一家外国银行开立和维护的代理账户发生资产扣押时,追踪资金来源。
E. 它将被视为经纪交易商、货币服务企业和货币兑换商的外国金融机构业务排除在外。
F. 它允许联邦银行监管机构要求在美国经营的金融机构提供外国银行所有者的身份记录。
I. 关闭代理账户。
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9.司法互助协定国际合作进程的第一个有效步骤是什么?
A. 接收请求的中央当局将其发送给当地司法官员,以了解信息是否可用。
B. 请求国的中央当局向另一国家的中央当局发送委托书。
C. 调查员可以在未经许可的情况下移除收集的证据。
D. 请求国的一名调查员访问寻求信息的国家,并从已确定的证人或嫌疑人那里获取证词。
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69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
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60.证券经纪商收到潜在客户电话。客户似乎不关心与账户或证券价格相关的任何费用。潜在客户提供的进一步信息表明,有亲属可能在潜在客户希望投资的公司工作。潜在客户试图提交哪种类型的活动?
A. 向亲属转移价值
B. 用作存款账户
C. 使用内幕信息
D. 向第三方转移资金
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