98.一家货币服务企业(MSB)已经实现了自动交易监控系统。在审查警报后,分析人员怀疑该活动可能资助恐怖主义。哪些其他信息表明应升级警报以进行进一步调查?
A. 非营利组织对资金的使用符合其成立的目的。
B. 募捐以官方登记的方式进行。
C. 以实体、基金会或协会名义进行的交易与信托基金挂钩。
D. 客户向受制裁实体的组织捐款。
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14.一位顾客将高面值的现金纸币放入赌场的扑克机。在没有下注的情况下,该顾客以支票的形式从赌场领取了赢利。该客户的活动可能导致哪些洗钱威胁?
A. 微型拆分交易的现金
B. 模糊的实际所有权
C. 滥用货币服务业务
D. 使非法资金合法化
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10.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?
A. 合规专员所在国的隐私和数据保护法
B. 合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约
C. 该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理
D. 反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理
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78.什么时候可以允许海外资产控制办公室(OFAC)的制裁相关交易,否则将被禁止?
A. 通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标
B. 当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA
C. 只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做
F. AC风险偏好时
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94.一家大型金融机构正在考虑将业务扩展到世界上反洗钱法律薄弱的地区。基于风险的评估表明,该地点将使该金融机构的风险承受力超过规定的可接受的数额。应使用哪些风险因素来确定该金融机构的优先权?
A. 地理上的风险
B. 未知的第三方风险
C. 匿名交易风险
D. 现金密集型企业的风险
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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96.某金融机构的首席合规官(CCO)被一个依赖进口原材料的制造业客户问到,在最近公开发布的金融行动特别工作组(FATF)的相互评估报告(MER)评估不力之后,是否会对其业务产生影响。CCO应该如何回答?
A. 以市场汇率的不准确内容为由,该国总统呼吁金融行动特别工作组公开撤销市场汇率,并委托对调查结果进行独立审查。
B. 负面的后果不会发生,因为制造客户多年来一直与信誉良好的国家和供应商进行贸易,没有发生过任何事件。
C. 授权终止所有跨境交易,直到能够提供证据表明市场汇率中所述弱点的合规性有所改善。
D. 由于加强审查以确定每笔转账的合法性,可能会出现国家间资金跨境转移的延迟处理情况。
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100.建议FI对执法机构的要求作出回应的方式是:
A. 交出受律师-客户特权保护的文件。
B. 有一个审计跟踪系统来制作所要求的文件。
C. 立即冻结已确定的账户。
D. 培训所有工作人员,使他们能够应对传票。
解析：null第二套
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14.根据经济合作与发展组织(经合组织)进行的研究,哪些职业特别容易被使用假身份和身份盗窃?
A. 政府官员
B. 海港官员
C. 律师
D. 劳工
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38.银行的反洗钱部门收到匿名提示,有客户可能正在从事洗钱活动。在调查这一事件的过程中,应考虑哪两个事实?(选择两个。)
A. 客户在银行有一个长期账户
B. 客户在要求现金交易报告的豁免名单上
C. 客户向多个相对高风险的司法管辖区发出了电汇
D. 客户的账户有大量交易,但月末余额通常较低
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