82.赌场的合规官认为以下个人行为涉及洗钱:
A. 通过一次性付款调用报告要求。
B. 指出赌场员工的名字。
C. 用现金购买少量筹码,并将筹码兑换城赌场支票。
D. 要求将奖金转移到第三方的银行账户。
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7.为什么金融机构应要求更新其反洗钱风险评估?
A. 确定基于FI变化的信息共享的风险考虑。
B. 在报告可疑活动时满足执法部门的要求。
C. 确保FI与董事会批准的战略计划保持一致。
D. 确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。
F. I与董事会批准的战略计划保持一致。
I. 与董事会批准的战略计划保持一致。
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48.如果金融机构(FI)因未报告可疑欺诈活动而受到制裁,其可能面临的法律风险是什么?
A. 外国代理银行可以终止与受制裁银行的关系。
B. 银行的客户可能挤兑,并导致流动性问题。
C. 银行可能被迫赔偿欺诈受害人所遭受的损失。
D. 银行可能会看到欺诈者拥有的公司的贷款违约率更高。
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28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
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76.金融行动特别工作组相互评估的主要内容是什么?
A. 有效性评估和技术合规性评估
B. 评估国家和培训
C. 范围界定和现场访考察
D. 起草报告和全体讨论
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87.三个人进入一家赌场,用现金购买价值20,000美元的筹码。三人用200美元的筹码进行游戏,然后将他们的资金合并起来,要求开出一张赌场支票。什么是间接的洗钱的潜在红旗标志?
A. 三人从事最低限度的赌博,并将资金结合起来,要求对所提交的筹码开出一张赌场支票。
B. 三人购买了价值20,000美元的筹码,并要求为剩余的筹码开出一张赌场支票。
C. 该三人组在要求退款前使用价值200美元的筹码进行赌博。
D. 这三人用现金购买了筹码,并开始赌博。
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89.一个合规分析员正在审查一个客户的账户活动,他们怀疑该客户可能有洗钱活动的迹象。仅仅从客户的账户活动和 "了解你的客户 "文件中很难确定哪一项?
A. 如果账户大部分时间处于休眠状态或活动很少
B. 如果该账户有多次转账给相同、相关的企业
C. 如果该活动与相关业务有重大区别
D. 如果有与交易方相关的负面媒体
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35.私人银行的合规专员接受了一项任务,编写银行如何与中间人交涉的政策。为了与wolfberg 私人银行反洗钱原则一致,关于中间人的哪两个方面应该包括进这个政策?(选两个答案)
A. 中间人介绍客户给银行时,银行没有必要对中间人的客户进行尽职调查。
B. 当中间人介绍客户给银行,银行必须获得该客户的相关信息,就像是银行自己获取的客户一样
C. 当中间人代客户管理资产,并且是银行账户持有人,但是中间人并没有像银行那样进行尽职调查。那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查
D. 当中间人代客户管理资产,并且为客户在银行开户,该中间人是受类似法规约束的金融机构,那么银行需要对中间人的客户进行尽职调查。
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22.一个大型美国银行正在对一个非美国银行进行尽职调查。这个非美国银行在美国银行申请开设代理账户,依据美国爱国者法案,美国银行需要采取哪两个步骤?(选两个答案 )
A. 验证外国银行客户的身份
B. 判断是否需要加强尽职调查
C. 评估代理账户洗钱风险
D. 验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份
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19.在审查涉嫌与通过房地产洗钱有关的交易时,哪一个最相关?
A. 参与交易的金融机构
B. 资产的位置
C. 资产的实际所有人
D. 用于支付的货币
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