29.一个合规专员正在审查上个月电汇部门的活动, 并从客户的帐户中识别出异常的电汇。哪些信息应该包括在客户活动的评审中?
A. 最近存款活动的记录
B. 电话和因特网发起的电汇请求
C. 超过以前年度的每月的电汇处理总数
D. 是否通过代理银行办理电汇
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-d3b7-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
85.一家银行为一家以出口钢材料为主要经营活动的公司进行贸易融资。公司的哪种行为预示存在洗钱风险?
A. 这家公司经常需要进行外币兑换。
B. 这家公司经常低估出口商品的价值。
C. 这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。
D. 这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-7617-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
58.根据金融特别行动工作组的要求,支持关于识别潜在可疑活动的文件的两项要求是什么?(选择两个)
A. 必须保留至少五年
B. 必须保留至少七年
C. 必须保持它的方式,以便能及时提供它
D. 只有通过传票程序才能将其递交给政府
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-4edf-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
74.根据金融犯罪执法网络(FinCEN)的规定,在对客户进行初次可疑活动报告后,金融机构必须对该账户进行持续审查,时间为多少天?
A. 30天
B. 60天
C. 90天
D. 120天
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-2f79-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
37.为什么有组织犯罪集团经常使用前台公司?(选择两个)。
A. 由于未注册,前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。
B. 因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。
C. 因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。
D. 因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格,所以利润率更高。
E. 因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-c139-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
80.一个现有的客户已经改变了其业务范围和交易的司法管辖区。银行需要采取哪些措施来管理该客户的制裁合规风险?
A. 进行政治公众人物和负面媒体筛选
B. 对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选
C. 部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。
D. 进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-798f-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9c-63ad-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
6.洗钱报告官(MLRO)缺乏行动导致银行反洗钱计划存在缺陷,并对反洗钱报告员处以民事处罚。为什么对反洗钱报告员采取这种直接行动?
A. 反洗钱报告员是唯一可以对反洗钱计划缺陷负责的个人。
B. 反洗钱报告员会受到合规官问责制的约束,并可能因导致反洗钱计划缺陷而受到处罚。
C. 反洗钱报告员同意民事处罚,这样银行就不会被认定对反洗钱计划的缺陷负责。
D. 对反洗钱报告员实施处罚,是因为无法发现银行对反洗钱计划缺陷负有责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9e-6f10-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
80.在调查的情况下,银行在与经纪商代销商分享客户信息之前,应该考虑哪些因素?
A. 代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查
B. 两个机构之间是否有法律互助条约
C. 隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息
D. 两个机构是否有账户或正在为客户开立帐户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-6be6-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
39.一名员工检查电汇交易,寻找电汇剥离的迹象。 员工应采取哪两项措施来完成适当的银行程序? (选择两个答案)
A. 比较电汇交易当它进入和离开银行时
B. 检查通常用来隐藏发起人或受益人的身份的可疑短语
C. 识别没有明确原因的代表外国客户接受的电汇交易
D. 识别位于较高风险管辖范围内的金融机构的电汇交易活动
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000a0815-8b9d-168a-c0a3-296f544bf400.html
点击查看答案
