50.某欧盟国家内的一家企业服务提供商有一个来自某非洲国家经营石油天然气业务的客户,该客户想在其所在国设立一处油港,并希望为此获得一笔7500万美元的贷款,该贷款客户将由第三方,即一家成立于加勒比海,总部设于欧洲保密天堂的控股公司进行担保,交易最终由一名年轻少女,她的财产来自一定健身工作室。有哪两个危险信号?
A. 一笔价值为 7500 万美元贷款担保人为第三方
B. 担保人所在公司的所有权过于复杂
C. 该潜在客户希望第三方公司为一家在欧盟国家开设控股公司
D. 最终受益人为年轻少女,财产来自一家小型企业
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39.金融机构(FI)员工的哪些异常或可疑活动需要额外调查和审查?
A. 员工避免定期休假,尽管已累计休假时间。
B. 员工协助披露的最终受益人进行交易。
C. 员工过着量入为出的奢侈生活。
D. 员工只涉及少数未解决的异常。
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12.个人违反反洗钱相关法律法规会存在什么样的风险?
A. 可能会引起对当事人的民事或刑事罚款和其它方式的惩罚。
B. 可能会引起当事人需要额外遵守其它相应的法律法规。
C. 可能会采取相应的法律手段,导致当事人的雇主名声受损。
D. 可能会导致对个人的更多的更严格的反洗钱方面的培训。
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89.哪个是金融行动特别工作组区域型机构的目标?
A. 分析犯罪分子或恐怖分子在其区域内滥用金融系统的新方法或发展中方法
B. 根据建议,执行健全的反洗钱程序
C. 制定标准以评估成员是否有适当的反洗钱制度
D. 执行当地的反洗钱法律和法规
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90.与信托和公司服务提供者有关的潜在洗钱指标包括。(选择两个。)
A. 没有合法目的的跨司法管辖区的电汇。
B. 使用的法人,其所在的司法管辖区实行保密法律。
C. 构造现金存款到第三方账户。
D. 产生租金收入,使非法资金合法化。
E. 经常向银行账户存款或取款。
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46.在审查最近的活动时,一个货币兑换所的合规官表示,多个客户各自汇款相同金额,但频率更高。机构应如何应对?
A. 提交可疑交易报告
B. 指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款。
C. 进行进一步调查,以确定这是否是真正可疑的活动。
D. 立即联系客户,询问他们为什么更频繁地汇款
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63.一个机构即将推出一种新的点对点(P2P)资金转移产品,为在该国银行信贷不足的群体提供急需的汇款服务。该服务允许客户通过手机银行应用程序向仅输入姓名和移动号码的个人转账。新服务收费低于同类市场解决方案, 并提供实时资金转移。客户的注册登录过程是在机构网点 通过身份验证进行。 以下哪三项体现了最高的反洗钱和制裁风险,并且需要在 P2P 开展时进行控制? (选择3个答案)
A. 客户上门
B. 跨越国境的功能
C. 资金的实时转移
D. 为信贷不足的人口提供服务
E. 对对方信息的有限访问
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22.为了了解客户是否按照公司对特定行业部门的风险偏好运营,金融机构(FI)必须:
A. 获取购买货币工具的非客户的姓名和地址、国家识别号和出生日期。
B. 通过填写完整的证明表格,从代表法人实体客户开立账户的个人处获得受益所有人的身份信息。
C. 获取足够的客户信息,以了解客户关系的性质和目的,从而制定客户风险画像。
D. 在开户前,从每个客户处获取个人的姓名、出生日期、地址和身份号码。
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23.哪个关键因素会导致金融机构(FI)决定终止客户关系?
A. 评估所有风险因素后,剩余客户风险水平超过金融机构的风险偏好。
B. 客户是一家注册慈善机构,已知其向高风险地区汇款,而这些地区的尽职调查信息有限。
C. 关闭客户帐户将有助于减少交易监控警报的数量。
D. 客户交易生成持续的交易监控警报,不会导致任何SAR/STR 备案。
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34.欧盟第四个反洗钱指令的发布导致成员国的程序发生了什么变化?(选择两个。)
A. 可以从客观事实情况推断出对犯罪行为的了解。
B. 洗钱和资助恐怖主义被定义为独立的罪行,扩大了指令的措施。
C. 报告可疑交易的门槛从15,000欧元降至10,000欧元。
D. 义务实体的范围从赌场扩大到所有赌博服务的提供者。
E. 所有金融机构都被要求识别和核实法律实体的受益人。
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