43.外国银行在美国设有代理账户。根据美国当局开展的一项调查,该特定代理账户似乎促成了涉及犯罪资金的交易。什么允许美国当局扣押该外国银行在美国银行持有的资金?
A. FinCEN CDD 最终规则
B. 欧盟反洗钱 6 号指令
C. 美国财政部 OFAC 条例
D. 美国爱国者法案
E. N CDD 最终规则B欧盟反洗钱 6 号指令C美国财政部 O
F. AC 条例
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1.一个企业在避税天堂注册,企业官网只显示其从事 房地产交易,而无其他信息,经调查,该企业有两个负责人/所有人。其中一个人没有任何可用信息,另一个人拥有一辆露营车四海为家。下面哪种情况会需要EDD?
A. 前台公司
B. PEP
C. 从事房地产洗钱
D. 会计公司
E. P
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100.根据金融行动特别工作组的意见,应要求金融机构执行:
A. 独立的反洗钱计划,以确保隐私和保障机密信息。
B. 指定一名高级官员的程序,确保为反洗钱和资助恐怖主义的目的安全交换信息。
C. 对与附属机构和分支机构交换的信息进行加密的特别程序。
D. 全集团的计划,包括有关反洗钱的政策和程序。
解析：null第五套
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36.一家非美国银行想在A银行开户,A银行是一家美国银行。根据《美国爱国者法案》,银行A必须获得哪些信息?
A. 非美国银行的完整客户名单。
B. 非美国银行的所有者身份和所有权百分比。
C. 非美国银行管理团队的结构和身份。
D. 非美国银行反洗钱合规培训计划的详细信息
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6.在对一家小型家居用品企业的银行账户进行定期审查的时候发现,有多次是将货物运到一个被银行列为高风险的国家。在抵达最终目的地之前,货物先被转运到另一个国家。在过去的三个月里,运输的货物达 2.5 万件。这个企业是这家银行 10 多年的老客户了。在以往的运输记录中,这个企业大都是向欧洲出口货物,规模大都在 5千件或以下。近期的这些大宗货物运输的收货人还是之前的客户,付款人也是之前的一个客户,但是货单价比之前高了三倍。以下哪两项预示上述行为存在以贸易为途径的洗钱风险?(请选择两个答案)
A. 和之前销售的货物是相同的,现在却运往不同的国家。
B. 在没有什么合理原因的情况下,货物先被转运到另外的国家,再抵达最终目的地。
C. 货物运输量和企业的规模以及企业之前的货物运输量不一致。
D. 货物被运往被银行定义为洗钱行为高风险的国家。
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33.金融机构应如何回应执法机构的口头要求,以便开立账户以协助调查?
A. 同意开立帐户
B. 请求传票维持帐户
C. 请求有执法机构抬头的信笺
D. 请求当地法院的搜查令
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63.提供服务的信托和公司服务提供商(TCSP)应制定政策和程序,以识别以下关键信息:
A. 总经理。
B. 签署人。
C. 控制人。
D. 注册地址。
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90.哪些是欧洲联盟(欧盟)第五个反洗钱指令的要求?(选择两个。)
A. 促进银行的记录保存义务,最大限度地保存反洗钱/打击恐怖主义调查所需的数据。
B. 将反洗钱/反恐规则扩大到提供虚拟货币服务的实体。
C. 扩大评估高风险第三国的标准。
D. 在处理有组织犯罪和恐怖主义威胁的战略中制定不同的方法。
E. 根据金融情报机构的职能、权限和权力的性质差异,向其提供信息访问。
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66.欧盟信托和公司服务提供商(TCSP)分析师在查看客户的财务报表和详细总账时注意到一些异常活动。客户从事机械进出口业务。哪些交易指标需要向合规官进一步上报?
A. 控股公司向子公司提供公司内部贷款,为机械运输提供资金。
B. 支付海外虚拟办公室的服务费。
C. 向外国司法管辖区内设立的无关公司和服务提供商支付咨询费。
D. 向税务有效管辖区内的外国公司支付公司秘书聘用费。
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72.在与第三方建立关系之前,应考虑哪些红旗标志?(选择两个)。
A. 第三方有足够的能力提供它所从事的服务或商品。
B. 第三方声明与政府官员有非家庭或商业关系。
C. 第三方要求不寻常的付款或开票程序。
D. 第三方在协议中缺乏反腐败合规条款。
E. 第三方为货物和服务支付的金额似乎是合理的。
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