69.一家英国的房地产中介,碰到了三个海外的客人, 他们都有意购买一处位于伦敦郊区的价值 3 千万英镑的公寓楼,作为投资。这些客户不希望告知银行他们的姓名。他们提出为了保护隐私,希望以三个私营企业的名义 进行购买。他们计划把资金打到另一家位于伦敦的公司账 户中。下列哪一项将导致这个房地产中介停止与潜在的购买 者进行进一步的沟通?
A. 客户来自海外
B. 客户拥有购买房产的 3 千万英镑
C. 客户不愿意将自己的身份提供给银行
D. 客户打算用私营企业的名义购买该房产
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45.类似金融行动任务小组的地区组织是通过哪两个方式在其地区影响反洗钱和资助恐怖活动标准的?(选两个答案)
A. 他们发布适用于他们地区的文本
B. 在参与成员中进行互评
C. 在他们的地区进行执法
D. 他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律
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80.一个现有的客户已经改变了其业务范围和交易的司法管辖区。银行需要采取哪些措施来管理该客户的制裁合规风险?
A. 进行政治公众人物和负面媒体筛选
B. 对客户的董事和最终受益人进行进一步的制裁筛选
C. 部署一个独立的基于风险的测试,以确保对该客户的筛选是有效的。
D. 进一步收集客户的参考数据,并确定必须筛选的内容和频率
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49.亚利桑那州的银行员工正在审核一个新客户的贷款 申请,贷款抵押是位于佛罗里达州的房产。该贷款将归于 一家有限责任公司,且该公司的所有人未向银行披露。已 知该公司由一个纽约律师成立,且该公司每月将还款 9000 美金, 此数额高于应还款金额,下列哪一项涉及洗钱?
A. 公司所有人未披露
B. 抵押的佛罗里达州的房产不属于密西西比州
C. 9000 美金恰好低于报告金额,有拆分的嫌疑
D. 与该账户有关的律师不在贷款服务区
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96.一家金融机构(FI)因未能实施有效的反洗钱计划而被罚款。监管机构可以对该银行的首席反洗钱官员施加哪些后果?(选择三个)
A. 建议终止与FI的雇佣关系
B. 民事和刑事起诉、罚款和监禁
C. 丧失专业会计和法律资格
E. 禁止在金融服务行业就业
F. 禁止交易瓦森纳清单(Wassenaar List)上的货物
I. 的雇佣关系
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32.FATF40 项建议中提到的报告可疑行为的方法包括: 请选择三个答案
A. 应该及时向所在国家的金融情报中心报告可疑活动。
B. 金融机构已经与执法部门就该可疑活动进行沟通。
C. 金融机构有证据表明该项活动与恐怖融资有关系。
D. 金融机构已经与账户所有人取得联系,确认账户最近变化情况。
E. 金融机构有合理的证据怀疑资金是犯罪活动所得。
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65.一名合规分析师正在审查一家上市公司与一家高风险司法管辖区公司之间的近期活动。哪些细节表明有理由升级关注?
A. 该活动对金融机构的声誉构成风险。
B. 这是发起人首次向受益人发送电汇。
C. 受益人活跃于相关行业。
D. 向受益人支付的款项金额较大。
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11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?
A. 在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。
B. 收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。
C. 客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。
D. 一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。
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94.哪个声明确认为政府金融情报机构的职责之一?
A. 它是接收实体提出的披露报告的中央机构
B. 根据政府的外交政策和国家安全目标,管理和执行经济和贸易制裁
C. 它监督和管理银行机构,以确保国家银行和金融体系的安全和稳健
D. 根据可疑交易报告文件,起诉涉嫌洗钱和恐怖融资的金融机构
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9.根据《美国爱国者法案》,哪种产品类型不受美国对非美国银行和非美国人的司法管辖范围影响?
A. 商业借贷
B. 贸易融资
C. 私人银行业务
D. 代理银行业务
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