41.居住在美国的移民开设一个包括借记卡的银行账户。 几个月后,交易监测系统显示该账户中的小额存款,从一个与冲突地区接壤的国家的 ATM 取款机取款。银行应该如何回应?
A. 阻止任何进一步活动
B. 提交可疑交易报告
C. 发起对活动的调查
D. 如果交易活动继续,与客户联系
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34.一家银行在多个国家开展业务,提供多种产品和服务。最近加入银行的合规官希望更好地了解整个组织反洗 钱的固有风险。合规官应该考虑哪两个因素?(选择两个。)
A. 交易监控程序
B. 客户尽职调查计划
C. 银行运营所在国
D. 银行提供的产品和服务
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1.一家银行的现有客户最近扩大了其服务,为客户提供支票兑现。哪些因素表明银行应该终止这种关系?
A. 银行没有更新它的自动监控系统
B. 业务以前没有这项服务的经验
C. 业务未与银行更新预期活动
D. 现在的业务是货币服务业务,并没有登记
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29.合规官从新金融服务的信息技术(IT)来源处了解到新产品批准委员会正在讨论新的金融服务。正确的下一 步行动是什么?
A. 要求新产品审批委员会包括合规官。
B. 去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。
C. 从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。
D. 开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。
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3.根据巴塞尔委员会的要求,KYC 计划应包含的四个关键要素是什么?
A. 客户准入、制裁监控、客户接纳、客户尽职调查
B. 客户身份识别、风险评估、客户筛选、监控
C. 客户准入、风险监控、客户接纳、强化尽职调查
D. 客户身份识别、风险管理、客户接纳、监控
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80.在调查的情况下,银行在与经纪商代销商分享客户信息之前,应该考虑哪些因素?
A. 代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查
B. 两个机构之间是否有法律互助条约
C. 隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息
D. 两个机构是否有账户或正在为客户开立帐户
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95.一个外国司法管辖区的执法机构(LEA)就某金融机构的一个客户与该机构联系。执法机构告知,该客户目前因一系列人口贩运指控而被通缉起诉。该金融机构应该怎么做?(请选择两项。)
A. 立即遵守外国司法机构的规定,并交出所有客户信息。
B. 通知当地的LEA和监管机构关于认识的要求。
C. 审查客户的活动,确定是否存在可疑的活动,并进行相应的报告。
D. 告知L
E. 立即关闭客户的账户,以避免任何不当的风险。
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72.2012 年汇丰银行和美国监管签署和解令,体现了机构违反相关反洗钱法律法规的两大风险是什么?(选择两个)
A. 罚没财产
B. 民事罚款
C. 吊销银行经营牌照
D. 银行雇员入狱
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26.埃格蒙特集团是如何协助FI成员单位完成其目标的?(请选择三个。)
A. 保持全球统一的资金转移格式,以协助发现洗钱行为
B. 通过技术的应用,促进更好和安全的沟通
C. 为扩大与信息互换有关的合作并使之系统化提供支持
D. 提供关于恐怖分子和恐怖主义的金融支持者所使用的常见洗钱策略的信息
E. 在全球协调的基础上,由相关当局制定正式的恐怖主义嫌疑人名单
F. 鼓励金融情报机构的业务自主权
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28.在一个日常反洗钱调查审核中,发现一些大笔电汇 存入当地一家汽车维修厂。这些电汇来自缺乏反洗钱监管 的避税天堂国家。调查员认为这些电汇没有合法的商业目 的并提交了可疑交易报告。这个维修厂的店主在社区很受欢迎并且热衷慈善。调查员应该向谁汇报这些情况?
A. 审计委员会
B. 董事会
C. 汽车维修厂店主
D. 银行的反洗钱专员
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