70.一家新企业在一家银行开了一个账户。经过一个月的活动,该账户因潜在的人口贩运活动而被移交给反洗钱调查组。哪些红旗标志最可能引发该案件的移交?(选择两个。)
A. 与属于钻石销售渠道的国家进行的大量贸易
B. 多次购买的虚拟货币达到或略低于报告门槛
C. 在网上进行业务交易,而不需要去分行
D. 在同一天的非正常时间内为一个企业支付了几笔住宿费和食品费
E. 沿国家边境的几笔现金存款被第三方迅速取走
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11.合规官应优先考虑哪一个危险信号进行调查?
A. 在出售用作贷款抵押品的车辆后,贷款将以现金全额偿还。
B. 收到若干跨境转账并立即电汇给另一受益人。
C. 客户每月有 20 笔重复交易,但每笔交易不到 500 美元。
D. 一家便利店每天为其客户兑现金额不到 1000 美元的政府支票。
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20.金融机构(FI)的员工收到来自客户的电子邮件, 指示员工将资金从客户的账户转移到海外的另一账户。银行员工遵守了规定,但后来金融机构发现电子邮件并非来自客户。发生了哪类网络犯罪?
A. 网络钓鱼
B. 鱼叉式网络钓鱼
C. 欺骗
D. 勒索软件
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54.根据金融特别行动工作组,在跨境洗钱调查中可以利用哪两个渠道协助收集信息?
A. 联系外国管辖的现有联络官
B. 国家执法机构之间的信息交流
C. 联系潜在嫌疑犯或其家属要求信息
D. 向金融情报机构只提交正式的信息请求
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53.位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户,代理行未遵守约定 的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系?
A. 代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。
B. 代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。
C. 代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。
D. 主办机构已要求代理银行提供交易详情,以协助调查。
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90.与信托和公司服务提供者有关的潜在洗钱指标包括。(选择两个。)
A. 没有合法目的的跨司法管辖区的电汇。
B. 使用的法人,其所在的司法管辖区实行保密法律。
C. 构造现金存款到第三方账户。
D. 产生租金收入,使非法资金合法化。
E. 经常向银行账户存款或取款。
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84.执法部门正在对一个金融机构进行调查,并提出了一个过于宽泛和不适当的干涉性要求。金融机构最适当的反应是什么?
A. 与公司的董事会和主要的高级管理人员对该请求进行讨论。
B. 推迟答复,直到可以收集到所有的文件,无论时间长短。
C. 通过对执法机构的迅速回应,缩小请求的范围。
D. 由于请求中包含的信息量大得令人无法接受,因此不予理会。
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67.为了识别和调查客户的洗钱活动,金融机构应实施哪项措施?(选择两个。)
A. 举报人热线
B. 行为准则
C. 交易监控
D. 负面消息筛选
E. 诚信政策
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49.当发现可疑活动时,执法部门应如何从机构获取文件?(选择两个。)
A. 要求问责机构提供相关文件的副本。
B. 支付问责机构的员工复印文件的费用。
C. 要求金融情报机构共享可疑交易报告的副本。
D. 向金融情报机构索取文件。
E. 获得搜查令以获取文件。
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94.在多业务线和不同司法管辖区的机构中实施全企业范围的洗钱风险管理方法时,合规官应采取哪些行动?(选择三个。)
A. 设计符合当地监管期望的系统控制。
B. 根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。
C. 采用符合相关法律的政策和程序,并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。
D. 采用基于风险的方法,仅利用总部的最新风险评估。
E. 建立以管辖权为中心的委员会,审查和分析相关法律,以了解其对组织的影响。
F. 通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程,实施全面的风险管理基线。
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