18.当代理银行客户不受其母公司控制时,哪些实体需要做尽职调查?(选择两个。)

A. 　非美国银行的完整客户名单。

B. 　非美国银行的所有者身份和所有权百分比。

C. 　非美国银行管理团队的结构和身份。

D. 　非美国银行反洗钱合规培训计划的详细信息

A. 　与分析员分享有关调查的信息,以便他们知道

B. 　完整和及时地处理所有请求

C. 　在有正当理由的情况下无视请求

D. 　通过通知高级管理层的要求来延迟回应

A. 　实现美国的外交政策和国家安全目标。

B. 　保护美国免受其经济对手的可疑贸易行为的影响。

C. 　保护美国的盟国免受非盟国的经济威胁。

A. 　客户在银行有一个长期账户

B. 　客户在要求现金交易报告的豁免名单上

C. 　客户向多个相对高风险的司法管辖区发出了电汇

D. 　客户的账户有大量交易,但月末余额通常较低

A. 　必须保留至少五年

B. 　必须保留至少七年

C. 　必须保持它的方式,以便能及时提供它

D. 　只有通过传票程序才能将其递交给政府

A. 　是的,现有的培训包括的银行政策,程序和流程

B. 　不,反洗钱培训需要就信用卡业务进行面对面培训

C. 　不,反洗钱培训需要调整并且专注于业务特有风险

D. 　是的,现有的培训包括了银行需要遵守的反洗钱法规

A. 　设计符合当地监管期望的系统控制。

B. 　根据其全球反洗钱政策和程序创建获取和审查信息的流程。

C. 　采用符合相关法律的政策和程序,并努力识别、监控和减轻集团范围内的风险。

D. 　采用基于风险的方法,仅利用总部的最新风险评估。

E. 　建立以管辖权为中心的委员会,审查和分析相关法律,以了解其对组织的影响。

F. 　通过管理在集团范围内应用政策和程序的流程,实施全面的风险管理基线。

A. 　客户要求用10,000美元以下的支票兑现赢利。

B. 　客户向位于客户居住国的另一个个人银行账户转账50,000美元。

C. 　客户要求用一张支票兑现赢利。

D. 　客户向位于客户居住国以外的另一个个人银行账户转账100,000美元。

E. 　客户将所有奖金转移到位于客户居住国以外的另一个个人银行账户。

A. 　存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。

B. 　美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。

C. 　向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。

D. 　为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。

A. 　确定基于FI变化的信息共享的风险考虑。

B. 　在报告可疑活动时满足执法部门的要求。

C. 　确保FI与董事会批准的战略计划保持一致。

D. 　确保准确反映金融机构的洗钱和其他非法金融活动风险。

F. 　I与董事会批准的战略计划保持一致。

I. 　与董事会批准的战略计划保持一致。