19.美国一家货币服务公司(MSB)的一名新反洗钱官员正在围绕需要进一步审查的活动类型起草程序。应该包括哪些?(选择两个。)

A. 　该慈善机构的官方职位更替率很高

B. 　该慈善机构有几笔国际资金转移

C. 　资金的流入和流出都很复杂,很难追踪

D. 　该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家

A. 　这两个客户总是一起来办理业务。

B. 　这两个客户总是到同一个代理网点。

C. 　每周都向同一个收款人汇出款项。

D. 　每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额。

A. 　独立的反洗钱计划,以确保隐私和保障机密信息。

B. 　指定一名高级官员的程序,确保为反洗钱和资助恐怖主义的目的安全交换信息。

C. 　对与附属机构和分支机构交换的信息进行加密的特别程序。

D. 　全集团的计划,包括有关反洗钱的政策和程序。

A. 　购买者是一个代名者

B. 　购买者之前有破产经历

C. 　购买者拥有一个以现金交易为主的生意

D. 　购买者并不住在出售的该房地产所在地

A. 　信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题

B. 　客户给银行柜员打电话,让使用客户账户帮他转账给另一个人

C. 　柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单

D. 　财务部门员工帮助客户节省汇款费用

A. 　守门人

B. 　代理银行业务

C. 　法人及法律安排

D. 　通过账户支付

A. 　向亲属转移价值

B. 　用作存款账户

C. 　使用内幕信息

D. 　向第三方转移资金

A. 　不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。

B. 　是的,空壳公司常用来作为避税工具。

C. 　不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。

D. 　会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。

A. 　受访者

B. 　收款人

C. 　信托管理员

D. 　受托人

E. 　受益人

F. 　委托人/授予人

A. 　从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。

B. 　资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。

C. 　资金转移是重复性的,符合预期模式。

D. 　资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。