4.人寿保险中的“犹豫期条款”是如何作为洗钱手段的“帮凶”的?
A. 投保人可以在此期间考虑如何在预先确定的期间内支付保费。
B. 投保人可以在此期间决定终止合同而不需要支付任何节约费用。
C. 投保人有权利决定谁将是保险的受益人,因此可以把资金转给关联方。
D. 投保人有权利决定谁将是保险的受益人,因此可以把资金转给无关联方。
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97.美国《爱国者法案》对外国银行的代理银行业务有哪些规定?
A. 存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。
B. 美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。
C. 向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。
D. 为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。
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65.一位客户在银行为一个多层营销公司开立了帐户, 帐户的借贷项目多,相互关系大,而且有大量国际交易,此外,该帐户还向客户在其他司法管辖区的个人账户输送资金,执法部门在调查时应采取以下那 2 个措施?(选择两项)
A. 确定谁是账户签署人
B. 要求银行提供该多层营销公司的历史纪录
C. 查该公司账户与个人账户之间的资金流动,确定是否合法
D. 与本地其他情报机构提供的可疑交易进行比对
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11.美国银行海外代理银行部门的副总裁被告知一个有 离岸执照的外国银行想要开设代理账户,依据美国爱国者法案,该副总裁需要获取哪两个东西?(选两个答案)
A. 代理银行所有客户的名单
B. 代理银行服务企业的类型清单
C. 海外银行反洗钱项目的相关信息
D. 除非是上市公司,否则需要获取代理银行持股10%的所有者的身份
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88.一个典型的与艺术品购买有关的潜在洗钱活动的红旗标志出现在客户身上:
A. 在拍卖会上为一幅画支付的价格高于估计的最高价格。
B. 在没有可理解的理由的情况下要求支付一大笔现金。
C. 以匿名投标人的身份购买一幅画,并提供财富来源。
D. 要求分期付款,并从两个不同名称的账户中支付。
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14.某众筹网站的合规人员负责对新的众筹项目进行监控,最近众筹项目的数量显著上升,以下那个为反洗钱风险高的危险信号?
A. 拥有最多捐款人的项目
B. 开始众筹后不久便获我资助的项目
C. 众筹目标金额最高的项目
D. 在非常短时间内便完成了从发起到结束筹款过程的项目
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15.一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明,这家公司的资产有大幅度的增长,而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现,这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为?
A. 不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。
B. 是的,空壳公司常用来作为避税工具。
C. 不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。
D. 会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。
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15.某金融机构的反洗钱专家收到了一份搜查令。应该采取什么行动来遵守搜查令?(选择两个。)
A. 记住特工人员从该处查获并带走了哪些物品。
B. 离开场地,让特工人员进行搜查。
C. 获得授权书的副本或复印授权书的原件。
D. 记录进行搜索的代理人的姓名和隶属关系。
E. 在时间允许的情况下,主动向代理人提出尽可能多的问题。
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79.根据金融行动特别工作组的建议,一个国家的金融情报机构在防范洗钱方面发挥什么作用?
A. 监测每月公开的经济统计数据
B. 通过制作可疑活动报告协助追查犯罪活动
C. 生成货币交易报告,发送给中央银行
D. 分析可疑活动报告的数据
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6.一个客户来到一个券商那里开立一个公司账户,他 要同时代表几个受益人,有明确的长期投资的目的。他先是在账户中存入2550万美金,三天后将其中的5百万美金转到了一家海外的银行。然后,这个客户又开始多次购买比索。该券商的合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。就在开设账户的当月,该账户的资金余额已经为0。下列哪两项标志着合规负责人应该进一步采取行动?(选择两个)
A. 新账户存入金额为2550万美金。
B. 该公司账户是以几个受益人的名义开立的。
C. 合规负责人收到了关于账户资金往来的质询。
D. 账户金额的用途与最初准备进行长期投资的目标不一致。
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