21.影响机构反洗钱风险的外部因素包括:

A. 　建议终止与FI的雇佣关系

B. 　民事和刑事起诉、罚款和监禁

C. 　丧失专业会计和法律资格

E. 　禁止在金融服务行业就业

F. 　禁止交易瓦森纳清单(Wassenaar List)上的货物

I. 　的雇佣关系

A. 　内战

B. 　削弱金融机构

C. 　腐败和有组织犯罪的增加

D. 　增加税收

E. 　削弱国家基础设施的削弱

A. 　针对该帐户所有者提交可疑交易报告

B. 　在请求到期后至少维持五年的帐户记录

C. 　请求执法机构以书面要求对期限的定义

D. 　因为执法部门将监控账户,停止执行可疑交易报告

A. 　确认客户不在任何制裁名单上。

B. 　确定在证券交易所上市的持有百分之五十股份的公司实体的股东。

C. 　获取有关银行关系预期性质的信息。

D. 　确保客户的书面声明,确认资金来源。

A. 　对受益人进行尽职调查

B. 　确定财富来源和资金来源

C. 　如果受益人是外国政治公众人物,拒绝请求

D. 　由于增加风险而拒绝增加受益人的请求

A. 　只有在违反了联合国的同等制裁制度的情况下,美国当局才可以根据海外资产控制办公室的制裁扣押该外国银行转移的资金。

B. 　《美国爱国者法案》授权财政部长或司法部长传唤与美国银行保持代理账户的外国银行的记录。

C. 　如果美国公民参与了外国银行董事会的审议,并决定将受海外资产控制办公室制裁的实体作为客户加入,那么他们可能会面临刑事指控。

D. 　如果资金被扣押,那么外国银行将有权对这种扣押提出异议。

E. 　美国当局无权(根据《爱国者法案》)制裁代表被海外资产控制办公室制裁的实体转移资金的外国银行。

A. 　前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。

B. 　他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。

C. 　使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。

D. 　前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。

E. 　前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。

A. 　实现美国的外交政策和国家安全目标。

B. 　保护美国免受其经济对手的可疑贸易行为的影响。

C. 　保护美国的盟国免受非盟国的经济威胁。

A. 　定期现金存款

B. 　汇款到国外

C. 　对同一收款人重复开支票

D. 　在国外存了很多银行开的支票

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。