5.下面何种方式是通过存款机构进行洗钱,且与国际贸易相关?
A. 空壳公司
B. 构建现金存款/取款机制
C. 用犯罪资金投资合法生意
D. 黑市比索交易
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14.根据经济合作与发展组织(经合组织)进行的研究,哪些职业特别容易被使用假身份和身份盗窃?
A. 政府官员
B. 海港官员
C. 律师
D. 劳工
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1.一个企业在避税天堂注册,企业官网只显示其从事 房地产交易,而无其他信息,经调查,该企业有两个负责人/所有人。其中一个人没有任何可用信息,另一个人拥有一辆露营车四海为家。下面哪种情况会需要EDD?
A. 前台公司
B. PEP
C. 从事房地产洗钱
D. 会计公司
E. P
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35.银行进行每两年一次的独立反洗钱审查,合规专员带领,银行审计部门审核,合规专员审查后提交给董事会, 这波操作有以下哪个问题:
A. 审查需一年一次。
B. 审计应有外部独立团队完成。
C. 报告应直接提交给董事会。
D. 审计过程中有利益冲突。
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58.个人使用非文件验证在境外赌博网站开设电子账户,并在移动设备上创建电子钱包。为了向账户添加资金, 个人使用信用卡、电汇、加密货币和货币服务业务。哪种资金来源的洗钱风险更大?
A. 电汇
B. 加密货币
C. 货币服务业
D. 信用卡
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76.哪个是金融行动特别工作组(FATF)40条建议的特点?
A. 它们为有效的反洗钱监管框架提供了一份强制性要求清单。
B. 它们包括全球反洗钱的标准,得到世界各地政府机构的认可。
C. 它们被自动转化为欧盟成员国和美国的当地法律。
D. 它们使金融行动特别工作组能够积极参与执法事项、调查或起诉。
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37.为什么有组织犯罪集团经常使用前台公司?(选择两个)。
A. 由于未注册,前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。
B. 因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。
C. 因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。
D. 因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格,所以利润率更高。
E. 因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来
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28.根据金融行动工作组的标准,如果金融行动机构所在的东道国对反洗钱的最低要求不如该机构本国的要求严格,该机构:
A. 被要求对东道国的分支机构提出更严格的要求,而无视东道国的法律和法规是否允许这种行为。
B. 应关闭其在东道国的业务,因为这些国家对反洗钱/打击恐怖主义的最低要求不如本国严格。
C. 应始终对其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司采取额外措施,以管理海外洗钱和恐怖主义融资风险。
D. 被要求确保其在东道国的分支机构和拥有多数股权的子公司在东道国法律和法规允许的范围内执行母国的要求。
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1.微型拆分的一个危险信号是:
A. 存入有顺序编号的支票。
B. 支票存款,然后在零售店使用借记卡从 ATM 取款。
C. 开户后账户中的单个活动。
D. 经常小额的现金存款。
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34.一家银行的合规负责人在执行加强版的监控流程之后发现了一些不正常的交易活动,显示可能存在贩卖人口 的行为。下列哪一项交易需要立即展开额外的审查程序?
A. 电汇是从那些移民人口众多的国家汇出的。
B. 来银行进行现金储蓄的客户居住并在该城市工作。
C. 来银行进行现金储蓄的客户不居住在该城市,也不在该城市工作。
D. 来银行进行现金储蓄的客户不居住在该城市,也不在该城市工作。存款当天余额又被支取出来。
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