26.金融机构(FI)在收到执法部门因刑事调查而要求开立账户后应采取哪些步骤?(选择三个。)

A. 　通过全体会议在监管机构之间交流国际法解释

B. 　通过技术应用,促进金融情报机构之间更好、更安全的交流

C. 　根据谅解备忘录向国家执法机构提供执法建议

D. 　通过评估系统验证 FATF 在国家和地区的实施情况

F. 　ATF 在国家和地区的实施情况

A. 　在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。

B. 　各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。

C. 　恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。

D. 　反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。

A. 　寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。

B. 　保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。

C. 　发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。

D. 　为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。

A. 　从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。

B. 　资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。

C. 　资金转移是重复性的,符合预期模式。

D. 　资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。

A. 　合格的银行工作人员,如果不参与被测试的反洗钱职能的话。

B. 　一个具有反洗钱必要知识和专长的内部审计师。

C. 　一个有家庭成员受雇于反洗钱部门的内部审计师。

D. 　A顾问,在反洗钱方面的知识和经验有限,但有多年的内部审计经验。

E. 　A顾问曾在过去两年内受雇于反洗钱部门。

A. 　防止自然资源的耗损

B. 　改变国家的行为

C. 　尽量减少贸易货物的出口

D. 　促进国内技术的竞争

A. 　账户的签名卡

B. 　客户尽职调查档案信息

C. 　识别异常活动的监测系统参数

D. 　异常活动发生期间的交易记录

A. 　制裁筛选

B. 　负面媒体信息

C. 　政府传票

D. 　搜查令

E. 　交易监控规则

A. 　当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。

B. 　负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。

C. 　当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。

D. 　负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。

E. 　如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。

A. 　董事会

B. 　业务条线

C. 　银行的反洗钱专员

D. 　FATF 的热线

F. 　ATF 的热线