29.在金融行动特别工作组第四轮相互评估的后续进程中,如果一个国家被评估为需强化后续行动,会发生什么?

A. 　一个客户用他们的信用卡预付了一笔款项,一周后在外国使用自动取款机(ATM)提取了多笔现金。

B. 　一个通常不进行奢侈的信用卡消费的客户在一个旅游网站上预订了一张机票。

C. 　一个慈善账户收到多笔电子转账,然后向一个风险较高的国家发送电汇。

D. 　该公司的名称与一家公司的名称相似,该公司的董事被列入银行的内部黑名单。

A. 　需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险,并确保有适当的控制措施来减轻这些风险。

B. 　识别银行特有的风险类别(即出口、不活跃、外行和虚假地点)。

C. 　需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求。

D. 　董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估。

A. 　金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义

B. 　金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义

C. 　金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义

D. 　金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查

A. 　及时指导如何弥补缺陷。

B. 　制定提供充足的风险导向文件已解除警报的措施。

C. 　对警报清除部门的员工进行培训,告知有效解除警报的必要性。

D. 　一旦管理层通知缺陷已修复,及时对该修正是否成 功进行验证。

A. 　一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费。

B. 　一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险。

C. 　一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险。

D. 　一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)一起, 设立了 10 万美金的慈善年金合同。

A. 　任何新的趋势,发展和风险

B. 　上一年份风险评估的结果

C. 　内部政策,程序和流程的变化

D. 　其他金融机构违反相关的执法行动

A. 　由于未注册,前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税。

B. 　因为使用多个前台公司可以更容易地控制整个经济部门。

C. 　因为它们通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求的约束。

D. 　因为前台公司通常比合法公司收取更高的价格,所以利润率更高。

E. 　因为他们可以使用公司的银行账户将存款与合法业务的存款混合起来

A. 　举报人热线

B. 　行为准则

C. 　交易监控

D. 　负面消息筛选

E. 　诚信政策

A. 　客户是政治公众人物(PEP)。

B. 　所有权结构发生了变化

C. 　公司所在国已被提升为高风险国家

D. 　客户拒绝更新信息

E. 　P)。

A. 　二级制裁

B. 　基于名单的制裁

C. 　基于国家的制裁

D. 　行业制裁