62.反洗钱培训计划应超越基本概念,通过以下方式提供有针对性的培训。
A. 提供内部政策培训,如客户识别和验证程序和政策。
B. 为现有员工提供关于反洗钱基础的定期复习培训(通常每年一次)。
C. 提供与洗钱控制有关的一般背景和历史培训。
D. 提供适合个人具体角色的适当培训,如警报调查员和SARs撰写者。
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42.下列哪一项标志在房地产购买过程中存在高洗钱风险?
A. 购买者是一个代名者
B. 购买者之前有破产经历
C. 购买者拥有一个以现金交易为主的生意
D. 购买者并不住在出售的该房地产所在地
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47.美国制裁法律对什么样的交易有管辖权限?
A. 有非法收入的交易
B. 有美国人处理的交易
C. 有受益所有人信息的交易
D. 被认为是海外腐败收入的交易
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52.资金转移的危险信号是什么?
A. 从相关行业的实体收到大量小额的资金转移。
B. 资金转账重复发送给同一受益人,与业务目的不符。
C. 资金转移是重复性的,符合预期模式。
D. 资金转移到已知同行业内位于风险地区的供应商发起人。
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68.海外资产控制办公室的境外影响力的一个关键方面包括为禁止受限的海外个人或实体发起的交易,或通过美国方面进行的交易。在哪三种情况下,美国银行需要阻止交易?(选择三个。)
A. 这些交易是针对或通过被禁止的实体
B. 被禁止的个人或实体或其代表发起的交易
C. 被禁止的个人或代表和许可实体发起的交易
D. 与被禁止的个人或实体有相关利益关系的交易
E. .与被禁止的个人或实体没有相关利益的交易
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94.一家零售银行准备了一份年度反洗钱风险评估。哪个内在的风险因素可能是最相关的?
A. 提供经纪服务
B. 提供现金服务
C. 通过账户提供应付款
D. 提供远程支票存款服务
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27.员工违反 AML/CFT 法律法规可能面临哪些风险?(选择三个。)
A. 被指定为政治公众人物(PEP)
B. 被列入政府制裁名单
C. 罚款和监禁
D. 被列入特别组织灰名单
E. 被沃尔夫斯堡集团开除
F. 失业
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80.在调查的情况下,银行在与经纪商代销商分享客户信息之前,应该考虑哪些因素?
A. 代理交易商代销商是否可以依赖银行的尽职调查
B. 两个机构之间是否有法律互助条约
C. 隐私和数据保护规则是否允许银行与附属机构共享信息
D. 两个机构是否有账户或正在为客户开立帐户
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46.银行出纳员收到警官正式信函抬头的书面请求, 要求在预制表格上审查前一位客户的账户信息。该警官怀疑前一位顾客在搞走私。银行出纳员应该执行哪些操作?
A. 向警官提供客户的账户信息。
B. 拒绝警官对客户账户信息的请求,并上报给合规官。
C. 管理层批准后,向警官提供客户的账户信息。
D. 将警官对客户账户信息的请求上报给合规官。
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72.哪些监管机构在处理跨境可疑或异常金融活动调查时进行合作?
A. 欧盟委员会
B. 沃尔夫斯堡集团
C. 金融行动特别工作组
D. 金融情报机构
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