58.一个欧盟国家的贵金属和宝石专业经销商计划实施措施,以减少被滥用于洗钱的风险。哪些措施与实现这一目标最相关?(请选择两项。)
A. 停止接受欧元以外的货币的现金支付。
B. 停止接受受益人以外的人的付款。
C. 只接受与复杂的贵金属公司维持的贵金属池账户有关的交易。
D. 限制接受没有充分的客户身份信息的购买。
E. 限制客户和员工之间的直接接触。
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17.埃格蒙特集团建议的核心目标是什么,从而建立一个有效的国家金融情报机构(FIU)?
A. 金融情报机构必须在与其他执法机构和政府办公室分开的场所办公。
B. 金融情报机构符合埃格蒙特集团的评估标准。
C. 金融情报机构必须在国家和国际利益攸关方之间拥有绝对信任,然后才能有信心地交换敏感信息。
D. 金融情报机构必须能够促进政府承诺在国内建立一个廉洁社会的价值。
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99.国家金融情报机构的三个基本职能是什么?
A. 接收、分析、传播
B. 汇编、评估、监测
C. 调查、报告、记录
D. 培训、分享、收集
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18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
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25.当问责机构发现以下情况时,应提交 SAR/STR:
A. 客户以整数美元进行现金存款。
B. 现金交易金额避免报告阈值。
C. 由交易监控系统生成警报。
D. 员工未及时清除警报。
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10.一家金融机构(FI)已决定修改其合规计划,使其更加基于风险。金融机构应使用哪种选项作为新的基于风险的合规计划的一部分?
A. 基于领导力
B. 基于预测
C. 基于交易
D. 基于数据
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14.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指 30 天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?(选 2 个答案)
A. 任何新的趋势,发展和风险
B. 上一年份风险评估的结果
C. 内部政策,程序和流程的变化
D. 其他金融机构违反相关的执法行动
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19.在审查涉嫌与通过房地产洗钱有关的交易时,哪一个最相关?
A. 参与交易的金融机构
B. 资产的位置
C. 资产的实际所有人
D. 用于支付的货币
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36.经济制裁的最终目标是:
A. 保护国家的声誉。
B. 防止恐怖分子从贸易中获利。
C. 保护国家安全。
D. 减少被制裁国家的利润。
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15.沃尔夫斯堡集团《制止向恐怖主义活动提供资助》声明中定义金融机构在打击恐怖主义中扮演的角色是什么?(选择两项)
A. 金融机构需要在预防、侦测和信息共享方面协助执法当局打击恐怖主义
B. 金融机构需要持续分析涉及恐怖融资的交易类型并开发模型以便在长期打击恐怖主义
C. 金融机构应该有金融情报单位来致力于金融交易研究,引导侦测恐怖融资以降低全球恐怖主义
D. 金融机构发现可疑或者异常交易行为时,特别是客户热衷于当局认定被恐怖融资使用过的交易,应该采用额外的客户尽职调查
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