38.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>了解你的客户标准中最重要的内容是?
A. 每年开展员工培训
B. 客户接纳政策
C. 所有案例的应遵循相同的了解你的客户要求
D. 所有完成后的了解你的客户文件必须一名未参与帐户开立流程的高级管理人员进行审核
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87.三个人进入一家赌场,用现金购买价值20,000美元的筹码。三人用200美元的筹码进行游戏,然后将他们的资金合并起来,要求开出一张赌场支票。什么是间接的洗钱的潜在红旗标志?
A. 三人从事最低限度的赌博,并将资金结合起来,要求对所提交的筹码开出一张赌场支票。
B. 三人购买了价值20,000美元的筹码,并要求为剩余的筹码开出一张赌场支票。
C. 该三人组在要求退款前使用价值200美元的筹码进行赌博。
D. 这三人用现金购买了筹码,并开始赌博。
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12.审计师在进行反洗钱调查时,应遵守哪条关于保护隐私和数据的原则?
A. 在收集证据期间,隐私法不如当地的反洗钱法重要。
B. 各国应澄清反洗钱和数据保护隐私不平衡的地方。
C. 恐怖主义融资在数据保护方面更有意义,并取代了法律。
D. 反洗钱和数据保护隐私法不应该是相互排斥的。
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13.一家金融机构的主管因洗钱而被判为庞氏骗局的一部分,并被解雇。由于内部调查,证据证明一名雇员参与了非法活动,该机构应采取何种行动?
A. 对员工进行纪律处分,不采取进一步的行动
B. 处分员工并通知地方当局
C. 因为员工没有被起诉,所以不需要采取进一步的行动
D. 要求所有员工完成额外的反洗钱培训
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97.美国《爱国者法案》对外国银行的代理银行业务有哪些规定?
A. 存放在外国银行的非法资金可以被美国政府没收,没收的方式是将相同金额的资金存入美国的一个代理账户。
B. 美国联邦银行机构可以要求外国银行提供与在美国或其他国家开设的任何账户有关的记录或信息。
C. 向在美国设有代理账户的外国银行发出的传票可以要求该银行提交任何记录,但在外国司法管辖区的记录除外。
D. 为外国银行开立代理账户的美国银行必须保留在该银行拥有50%或以上所有权的外国银行所有者的身份记录。
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23.一个客人带着1.5万美金的筹码来到一个赌场,并开始涉猎各种赌博项目。最后,客人要求赌场把剩下的所 有筹码兑现,并将兑现的金额汇款给一个无关联的人。下列哪两项标志着存在洗钱行为? (请选择下列两个答案)
A. 客户将所有剩下的筹码进行兑换。
B. 客户在兑现之前玩了各种赌博游戏。
C. 客户带着1.5万美元的筹码来到赌场。
D. 客户要求把兑现的钱汇款给一个无关联的人。
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72.2012 年汇丰银行和美国监管签署和解令,体现了机构违反相关反洗钱法律法规的两大风险是什么?(选择两个)
A. 罚没财产
B. 民事罚款
C. 吊销银行经营牌照
D. 银行雇员入狱
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83.哪个回应代表了类 FATF 区域性组织(FSRB)的高级别原则?
A. 成员、使命、财务程序和预算
B. 依靠不同的经验来加强整体效果
C. 获取文件和协助会议
D. 有效参与和评价工作互惠
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30.类金融行动工作组(FATF)的区域性组织(FSRB) 的关键作用是什么?
A. 支持相互评估制度
B. 制定打击洗钱的区域标准
C. 在该地区实施更多打击资助恐怖主义的法律
D. 在该地区执行特定的金融行动工作组法律
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96.一家金融机构(FI)因未能实施有效的反洗钱计划而被罚款。监管机构可以对该银行的首席反洗钱官员施加哪些后果?(选择三个)
A. 建议终止与FI的雇佣关系
B. 民事和刑事起诉、罚款和监禁
C. 丧失专业会计和法律资格
E. 禁止在金融服务行业就业
F. 禁止交易瓦森纳清单(Wassenaar List)上的货物
I. 的雇佣关系
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