37.为什么有组织犯罪集团经常使用前台公司?(选择两个)。

A. 　客户进行国际金融交易超过 5 亿美元

B. 　客户超过了另一个在规模和复杂性上不相似的机构所能接受的风险模型的标准

C. 　客户在活跃的恐怖组织国家从事业务

D. 　客户超过机构所能接受的风险模型的标准,且不执行可接受的补救措施

A. 　公开来源信息

B. 　负面媒体搜索

C. 　客户资料

D. 　账户活动

A. A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金

B. A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度

C. 在12月1日至15日期问，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。

D. A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下

E.

F.

G.

H.

I.

J.

A. 　人口贩卖

B. 　参与内战

C. 　文化品走私

D. 　国际电汇

A. 　更新所有工作说明,包括反洗钱责任

B. 　只有遵约人员有反洗钱责任

C. 　发电子邮件给所有员工,说明人员必须遵守反洗钱政策

D. 　在年度培训中列入了反洗钱责任的说明

A. 　没有合法目的的跨司法管辖区的电汇。

B. 　使用的法人,其所在的司法管辖区实行保密法律。

C. 　构造现金存款到第三方账户。

D. 　产生租金收入,使非法资金合法化。

E. 　经常向银行账户存款或取款。

A. 　要求问责机构提供相关文件的副本。

B. 　支付问责机构的员工复印文件的费用。

C. 　要求金融情报机构共享可疑交易报告的副本。

D. 　向金融情报机构索取文件。

E. 　获得搜查令以获取文件。

A. 　商业借贷

B. 　贸易融资

C. 　私人银行业务

D. 　代理银行业务

A. FRSB使用的工具包括培训措施和对其成员的相互评价。

B. FATF成员国不能同时是FSRB的成员。

C. 金融监管局为其成员国制定的标准是对金融行动特别工作组标准的补充。

D. 要成为金融监管机构的成员,一个国家必须颁布反洗钱和反恐怖融资法律。

E.

F.

G.

H.

I.

J.

A. 　前台公司的价格一般比合法公司高,所以利润率更高。

B. 　他们可以利用公司的银行账户与合法企业的账户进行套现存款。

C. 　使用多个前台公司可以使其更容易控制整个经济部门。

D. 　前台公司通常受到银行和其他金融服务提供商较轻的尽职调查要求。

E. 　前台公司不需要缴纳所得税和其他销售税,因为它们没有注册。