39.金融机构(FI)员工的哪些异常或可疑活动需要额外调查和审查?
A. 员工避免定期休假,尽管已累计休假时间。
B. 员工协助披露的最终受益人进行交易。
C. 员工过着量入为出的奢侈生活。
D. 员工只涉及少数未解决的异常。
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78.什么时候可以允许海外资产控制办公室(OFAC)的制裁相关交易,否则将被禁止?
A. 通过海外资产控制办公室的许可程序,确定交易不损害美国的政策目标
B. 当银行的董事会批准与制裁有关的交易的OFA
C. 只有当联邦银行监管机构在处理交易之前提供海外资产控制办公室的批准时,才可以这样做
F. AC风险偏好时
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88.依据沃尔斯夫堡,当代理银行允许嵌入式关系时, 需要采取什么步骤以理解提供服务的金融机构的种类?
A. 按风险种类审核同类客户
B. 理解服务账户的种类和量
C. 评估下游客户的分布并且确认直接和间接问题
D. 获取对嵌入式关系的独立的审计或检查报告以确定风险水平
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58.金融机构因其反洗钱计划存在缺陷而收到监管执法行动。董事会应该采取哪些行动?
A. 终止合规官和员工的工作
B. 购买并安装新的可疑活动监控系统
C. 雇佣一名律师,并指示其抗议执行行动
D. 指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案
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60.下面哪些选项是贵金属易被用于洗钱的原因?(选择两个。)
A. 部门贵金属易被融化塑形,便于携带运输
B. 贵金属的体积小,价值高,容易被兑换为货币
C. 贵金属价值容易随着通过膨胀而上升,从而使得洗钱的收益增加
D. 贵金属常被用于高科技应用,升值潜力更大
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29.银行内部金融情报机构(FIU)审查了与政治公众人物(PEP)有关的活动;帐户中的活动包含一笔大金额的整数交易,一次性电汇到一个不知名的组织。哪一项不是提交SAR/STR 的充分理由?
A. 受益人基本上是未知的
B. 维护银行的声誉
C. 电汇金额很大
D. 客户活动不合理
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27.A 国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的 B 国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初,客户财富预计为 700 万美金。不久,这位客户的父亲成为B 国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现,这个客户的财富值已经增长到 5.1 亿美元。在上述案例中,有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑? 请选择两个答案。
A. 这个客户来自于腐败盛行的国家。
B. 在短时间内积累了大量的财富。
C. 这个客户是来自腐败盛行的 B 国的一个政治公众人物的家庭成员。
D. 持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。
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70.埃格蒙特集团的主要目标是什么?
A. 寻找促进金融情报机构发展和分享专门知识的方法。
B. 保护金融系统免受非法使用,打击洗钱促进国家安全。
C. 发布具有约束力的标准,在成员司法管辖区建立一致运作的金融情报机构。
D. 为金融机构提供关于如何报告可疑活动的最佳做法,以便与执法部门最佳分享信息。
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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49.最近一次反洗钱审计揭露了一些监管报告违规活动和组织反洗钱政策的过失。结果,合规官员建立跟进措施 记录纠正已发现错误的进程。合规专员应该向谁提供纠正措施的更新以帮助确保合适的监管?
A. 审计管理
B. 人力资源
C. 业务线经理
D. 指定的董事会委员会
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