24.当地执法人员通知银行合规专员,他正在调查一项保险欺诈计划,该计划似乎使用银行雇员的账户进行交易。执法专员指的由合规专员起草的有关一个可疑空头支票交易的报告,要求提交进一步的信息。合规专员应该采取什么行动?
A. 通知董事会
B. 打电话给雇员并要求解释
C. 允许立即访问银行的文件
D. 根据正式书面请求向执法部门提供信息
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28.A国的一个公司服务提供商为B国的一个客户建立了一个公司结构,B国以腐败著称。该公司结构包括一个在A国的控股公司,在那里的一家国际银行有一个银行账户。在入职期间,该客户的财富估计为752万美元。此后不久,客户的父亲成为B国的总统。两年后,在一次例行的客户审查中,发现客户的财富已经增长到5.1亿美元。什么是表明洗钱或金融恐怖主义的两面红旗标志?(选择两个。)
A. 客户的账户已经两年没有被审查了。
B. 客户来自一个以腐败闻名的国家。
C. 客户是来自一个以腐败闻名的国家的PEP的家庭成员。
D. 在短时间内财富的大幅增长。
E. 控股公司在A国,在某家国际银行开有银行账户。
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36.经济制裁的最终目标是:
A. 保护国家的声誉。
B. 防止恐怖分子从贸易中获利。
C. 保护国家安全。
D. 减少被制裁国家的利润。
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4.人寿保险中的“犹豫期条款”是如何作为洗钱手段的“帮凶”的?
A. 投保人可以在此期间考虑如何在预先确定的期间内支付保费。
B. 投保人可以在此期间决定终止合同而不需要支付任何节约费用。
C. 投保人有权利决定谁将是保险的受益人,因此可以把资金转给关联方。
D. 投保人有权利决定谁将是保险的受益人,因此可以把资金转给无关联方。
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82.一家银行向客户和非客户提供可冲值开放式预付卡。下列哪一项项对这种预付卡的使用预示可能存在洗钱风险?
A. 银行的一个老客户,经常会在年底的时候购买一些预付卡。
B. 一个不是银行客户的预付卡购买者会定期把大笔的现金充值到几张预付卡中。
C. 一个不是银行客户的预付卡购买者总是会通过预付卡的方式获得预付现金。
D. 银行的一个老客户每个月都会购买五张等值的小面值预付卡。
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15.一家金融机构收到了当地一家公司的信贷请求。这家公司已经是这个金融机构多年的老客户了。在提供给机构的相应文件中表明,这家公司的资产有大幅度的增长,而且还收购了几家新的子公司。进一步的调查还发现,这几家新收购的公司是新近成立的空壳公司。这是否预示存在洗钱行为?
A. 不会,该公司已经是这个金融机构多年的老客户。
B. 是的,空壳公司常用来作为避税工具。
C. 不会,空壳公司常被企业用来作为企业多元化的一种手段。
D. 会的,空壳公司可能会被用来掩盖实际控制人。
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13.一家金融机构的主管因洗钱而被判为庞氏骗局的一部分,并被解雇。由于内部调查,证据证明一名雇员参与了非法活动,该机构应采取何种行动?
A. 对员工进行纪律处分,不采取进一步的行动
B. 处分员工并通知地方当局
C. 因为员工没有被起诉,所以不需要采取进一步的行动
D. 要求所有员工完成额外的反洗钱培训
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89.由巴塞尔委员会发布的《银行客户尽职调查》白皮书中,建议银行在为一个公司实体开办账户的时候应做到:
A. 了解公司的组织结构。
B. 要求所有确认受益人接受国家公安系统的审核。
C. 确保在开办银行账户之前得到银行高级经理的许可。
D. 明确对客户的收费,收费结构要考虑公司和行业风险,以及银行对它的监管成本。
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16.下列哪一种是通过篡改交易文件信息的方式来资助恐怖主义活动的?
A. 贿赂
B. 黑市比索交易
C. 以贸易为基础的洗钱
D. 非正规资金转移体系
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81.银行收到电汇,该电汇涉及向受制裁公司出售设备。银行运营团队删除涉及受制裁公司的信息,并允许电汇处理。这是对什么类型活动的描述?
A. 掉头式支付
B. 掩盖支付不当
C. 分层
D. 电汇剥离
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