13.潜在客户在开户过程中的哪些行为需要进一步调查?
A. 提供非本地的外地号码
B. 针对报告要求有疑问
C. 富有金融行业知识
D. 提供驾驶执照
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3.政府制定了新的反洗钱法,要求所有金融机构从客户那里获得某些信息。位于该管辖区的机构应采取哪些步骤确保遵守?
A. 变更程序要求获得必要的信息
B. 根据需要更改程序和系统,并提供员工培训
C. 向客户发出通知,要求他们提供必要的信息
D. 更改系统以确保所有客户自动获取所需信息
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18.培训部门正在进行不寻常的客户识别场景的意识培训。应该包括哪两个指标?(选择两个。)
A. 客户的姓名和家庭地址无法核实。
B. 客户以家庭成员的名义开立账户,并开始大量存款。
C. 客户要求将收益支付给一个无关的第三方。
D. 客户经常用小钞换大钞。
E. 客户的互联网协议地址与在线注册时提供的识别信息不一致。
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47.在夏季,一家金融机构会发现了有关客户账户活动 的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂,在国外存了很多银行开的支票,向不同国家发了很多金额很高的国 际电汇,每几天存入数百美元现金,每两周向同一打收款 人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查?(选择两个。)
A. 定期现金存款
B. 汇款到国外
C. 对同一收款人重复开支票
D. 在国外存了很多银行开的支票
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22.一个大型美国银行正在对一个非美国银行进行尽职调查。这个非美国银行在美国银行申请开设代理账户,依据美国爱国者法案,美国银行需要采取哪两个步骤?(选两个答案 )
A. 验证外国银行客户的身份
B. 判断是否需要加强尽职调查
C. 评估代理账户洗钱风险
D. 验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份
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19.一名政治公众人物开立一个银行账户。上个月反洗 钱调查员提交了关于政治公众人物国家关于未知个人的电汇交易可疑交易报告。最近这名官员所在国家披露了腐败的负面消息。这种情况下,你该向谁报告?
A. 董事会
B. 业务条线
C. 银行的反洗钱专员
D. FATF 的热线
F. ATF 的热线
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29.合规官从新金融服务的信息技术(IT)来源处了解到新产品批准委员会正在讨论新的金融服务。正确的下一 步行动是什么?
A. 要求新产品审批委员会包括合规官。
B. 去董事会,并尝试立即关闭新服务,因为委员会没有与合规官沟通。
C. 从源头获取尽可能多的信息,以便研究潜在风险,并编写报告并提交给营销总监。
D. 开始对潜在风险进行初步研究,接到该服务已获得委员会批准通知后深入研究。
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77.某金融机构收到冻结客户资产的法律请求。应该采取什么行动?
A. 立即冻结客户的资产。
B. 等待法律部门的批准。
C. 在冻结银行账户之前处理最新的交易记录。
D. 通知客户。
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51.执法机构正在审查金融机构提交的客户账户可疑活动可疑交易报告,随后,执法机构要求提供进一步资料。 执法机构还可以要求金融机构提供什么支持性文件?
A. 先前提交的同一客户的可疑交易报告
B. 开户文件和账户报表
C. 向客户发送的宣传材料副本
D. 该机构的可疑交易报告的政策和程序的副本
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35.合规官做在没有自动化软件情况下,对美国财政部外国资产控制办公室(QFAC)制裁筛选需要?
A. 依靠来自 OFAC 的信用报告
B. 在互联网上进行关键词搜索
C. 搜索OFAC 交流网站上的综合制裁名单
F. AC 交流网站上的综合制裁名单
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