45.在金融机构(FI)内促进全企业合规文化的一个关键方面是:

A. 　立即关闭账户

B. 　提交可疑交易报告

C. 　监管可疑活动

D. 　审查账户所造成的洗钱风险

A. 　除了发起关系的人之外至少有一个人应该批准代理关系

B. 　代理银行是高风险行业并且所有的代理银行关系都应该每年审核

C. 　政治敏感人物的参与和下游(嵌入)客户等因素增加了代理关系的内在风险

D. 　机构可将低风险评级分配给位于被认为具有适当反洗钱环境的司法管辖区(如金融行动工作队成员国)的代理银行,而无需考虑其他因素。

A. 　他们发布适用于他们地区的文本

B. 　在参与成员中进行互评

C. 　在他们的地区进行执法

D. 　他们要求参与国家按照他们的要求采取相关法律

A. 　接收、分析、传播

B. 　汇编、评估、监测

C. 　调查、报告、记录

D. 　培训、分享、收集

A. 　三人从事最低限度的赌博,并将资金结合起来,要求对所提交的筹码开出一张赌场支票。

B. 　三人购买了价值20,000美元的筹码,并要求为剩余的筹码开出一张赌场支票。

C. 　该三人组在要求退款前使用价值200美元的筹码进行赌博。

D. 　这三人用现金购买了筹码,并开始赌博。

A. 　将所述账户用途与实际交易历史记录进行核对,并与对照组进行比较。

B. 　确定可疑帐户是否由普通人、电话号码或设备访问。

C. 　联系适当的执法机构并报告账户活动。

D. 　查看账户历史记录,确定是否有以前向慈善账户支付的款项。

E. 　确定资金进出账户的频率。

F. 　向国家金融情报机构(FIU)提交SAR/STR。

I. 　U)提交SAR/STR。

A. 　销毁与该事项有关的所有记录

B. 　坚持总裁立即辞职

C. 　通知银行的法律顾问并按照他们的指示行事

D. 　通知行长有关监管部门的怀疑并征求他的意见

A. 　当授权签字人不是律师或会计师,应对授权签字人的资金来源和财富进行尽职调查。

B. 　负责的私人银行业者必须确定账户一般权利持有者的身份(例如账户的签字人)和验证那个身份。

C. 　当对所有授权签字人的尽职调查都圆满完成时,负责的私人银行业者可以降低对账户持有人或受益所有人的尽职调查。

D. 　负责的私人银行家必须获得必要的文件,证明授权签字人有权代表账户持有人或受益所有人行事(如授权书)。

E. 　如果一个人有账户的签字权,但是并不是资金的管理者,负责的私人银行业者必须理解和记录授权签字人和账户持有者的关系,或是与账户收益所有人的关系。

A. 　客户来自海外

B. 　客户拥有购买房产的 3 千万英镑

C. 　客户不愿意将自己的身份提供给银行

D. 　客户打算用私营企业的名义购买该房产

A. 　总是玩同一个项目

B. 　在不同的赌桌上购买筹码

C. 　通过第三方开展交易

D. 　在一台赌博机上一次性存进一笔现金